2023-05-18 23:00:13
银行报案：
数百万资金突然失踪
去年12月22日，某银行武汉分行职员来到武汉市公安局武昌区分局经侦大队报案：总行发现巨额资金突然“失踪”，其中主要涉及武汉，有数百万元之多。银行方面称，这些钱是通过2台移动POS机刷出。但奇怪的是，在POS机上刷的卡，居然是十几张没有存款的借记卡（储蓄卡）。
这些借记卡一没有透支功能，二也没有存款，怎么能刷出现金呢？这让银行方面和接警的民警觉得不可思议。
警方首先从与2台移动POS机捆绑的银行账户入手，发现其中一台POS机属于广西南宁，另一台属于内蒙古二连浩特，一南一北相距近3000公里，调查取证较为困难，于是转而从“无中生有”刷出巨款的借记卡入手。
经调查发现，去年12月14日晚上，广西南宁的那台移动POS机刷走300多万元，其中有4张银行卡是当天在武汉市新开的卡，最晚一张卡是下午2时30分才开的。身份信息显示，开卡人姓张，40多岁，家住宜都。
警方寻卡：
找到重度尿毒症患者
民警来到宜都市通过调查发现，张某患有严重的尿毒症和高血压。当民警找到张某时，起初他以身患重病为由拒不配合，经过多天劝说，张某终于说出了实情。
张某说，自己治病要钱，曾透支信用卡无法偿还，所以想贷款和再办信用卡很难，于是四处拖人帮忙。去年12月初，他托的一个熟人与朋友朱某在网吧上网，这个熟人听到朱某接了一个电话，得知电话那头的人想花大价钱寻找重症患者，只需要开几张空的借记卡就行。于是熟人牵线，让朱某联系上了自己。
去年12月13日，朱某出路费将张某请到武汉，并安排其在一家酒店住下。次日上午，朱某带着张某连跑4家银行网点，以张某名义开了4张借记卡。虽然张某不承认得了好处费，但警方发现，开卡几天后张某账上多了10万元。
今年1月19日下午，民警在汉口一家宾馆门外抓获朱某。朱某今年25岁，老家是荆州江陵，大学毕业后留在武汉。民警多次提审，半个月后朱某终于开口，说自己只是受杨某委托，全国范围专门寻觅患重病的人，花高价让他们开借记卡。办好卡后交给杨某派来的人，再飞回广西南宁给杨某。
深度开挖：
两个“玩卡”团伙落网
警方调查获悉，杨某今年29岁，是荆门沙洋县人，曾与朱某在小额贷款公司共过事，非常熟悉各类银行卡和POS机业务。
今年3月25日，办案民警赴荆门，在当地警方协助下时将杨某抓获，并带回武汉。
警方进一步梳理资金流向，发现去年12月14日晚，远在南宁的那台移动POS机共刷走300多万元，进入POS机关联的银行卡后，立即被分解转账，大部分流向杨某的妈妈、妹妹、表哥等人的银行卡。民警找到杨某的妈妈、妹妹、表哥等人。他们承认，是杨某通知他们先“接收一笔钱”，再取现金。
对第二台POS机的侦查同时展开。今年春节后，民警北上内蒙古二连浩特，查明了这台POS机的刷卡人郭某（黑龙江人，32岁）及同伙兰某（湖北武穴人，28岁）、陈某（福建人，36岁）、翁某（二连浩特人，35岁）、孟某（二连浩特人，34岁），5人被当地警方抓获。
民警对该团伙成员提审，得知从武汉坐飞机到南宁送借记卡给杨某的，正是兰某。将两地口供与资金流水相对照，警方揭开了此案的“秘密”。
真相大白：
追回500多万元赃款
办案民警介绍，郭某、杨某是该案2名最主要的犯罪嫌疑人、策划人，他们都是长期“玩卡”、“养卡”的人。去年郭某偶然发现个别POS 机存在一个漏洞，在某一种特殊的交易情况下，就算借记卡上没有钱，也能刷出钱来，而且在一定限额内，可以反复多次刷出钱。于是，他起了贼心。
去年上半年，郭某、杨某、兰某等人明知凭空套现犯法，却仍决定铤而走险。兰某先垫付了“启动”资金，让福建人陈某寻找移动POS机，让武汉的朱某寻找重病患者开办借记卡，杨某负责统筹协调，安排交通住宿。
郭某亲自操作刷卡，并教会杨某。陈某先后买来两台移动POS机，杨某使用南宁的移动POS机刷出300多万元，自己得了大头，其余按劳付酬瓜分，给了郭某19万元；郭某使用二连浩特的移动POS机，也刷出300多万元，其中汇给杨某31万元。
主要嫌犯落网后，办案民警追缴赃款，一笔笔分析资金流向，发现巨款被刷走后立即通过网银化整为零，层层肢解然后取现，涉及全国20多个城市100多张银行卡。7月2日，鄂、蒙、粤、苏、桂五省警方同时展开行动。截至目前，共已追回500多万元。
目前，相关银行已经堵住这个漏洞。杨某、朱某以及杨某的妹妹、表哥，因涉嫌信用卡诈骗罪均被逮捕，此案即将向检察机关移送起诉。郭某、兰某等人已在二连浩特被移送检察机关起诉。
小编提醒：
一张闲置的银行卡，对银行来说属于“死卡”，对客户本身属于“闲卡”。要是到了卡贩子手中，就摇身一变就成了“摇钱树”，转卖给不法分子可能就变成了“犯罪机器”。他们可能会利用卡进行诈骗、、逃税、躲避内幕交易、藏匿财产以及网店刷信用等不法行为，给客户本人带来大麻烦。
来源 | 楚天都市报（微信号：ctdsbgfwx），版权归原作者所有
编辑 | 大方
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