江湖骗子套路多,
擦亮双眼,
贷款经商要谨慎……
贪婪的接触!
资金出现短缺 受害人想要贷款
这几天,哈尔滨香坊区的曹先生影楼开张仅三个月,资金出现了短缺。一天,一条突如其来的微信,引起了他的注意。
叶大哥从事粮食加工生意,急需流动资金周转,正一筹莫展之际,2017年8月7日,他接到了一个可以办理一种大额透支卡的电话,他说一张卡能贷到二百万,而且利息是4厘7到5厘3之间,还不用押自己的固定资产。
天降馅饼,对于急需资金周转的曹先生和叶大哥来说,都是一种诱惑。将信将疑,他们抱着试一试的心思,决定到对方公司实地查看、面谈。
微信上得到的信贷信息
“公司”看上去很有实力
这家公司位于哈尔滨繁华地段,进入公司,前台热情,装修豪华,墙上还挂有营业执照,一切迹象都表明这是一家正规的公司,细心的叶大哥还用手机拍下挂在墙上的营业执照,上网搜寻,果真都是真实的。
绕了一大圈还是提到“诚意金”
先交钱再贷款显然是套路
一名身着职业装、操着南方口音的女孩接待了曹先生,这位女孩名叫菲菲。
初次见面,这位菲菲经理的干练和靓丽给曹先生留下美好印象,仔细看完曹先生带来的所有申请贷款的证件和资料,菲菲经理明确告诉他还能在她们公司贷款30万,同时拿出一份贷款合同告诉曹先生,在签这份协议之前,他要向公司交纳5%的诚意金,也就是一万五千元。
受害人曹先生:觉得30万要是花这点钱我感觉也不贵,因为我着急用,正规银行下来还有时间等待。
东挪西凑交上“诚意金”
对方却联系不上了
两天后,曹先生接到菲菲经理电话,申请贷款的合同批下来了,请他速来公司与银行工作人员进行面签。
面签时,银行的工作人员询问了叶大哥公司营业情况以及还款资质,表示经过银行审核,只能给他贷298万的消费卡,而且这个卡很快就会发下来,让叶大哥尽快付清剩下的58600元诚意金,叶大哥回家卖了点苞米,然后东挪西凑地将58600元凑齐交上了。
回家等了半个月,看着自己89400元换来的一份合同和三张收据,也不见卡片寄来,叶大哥立即联系业务员和杨经理,结果手机关机。
9月23日,心生疑虑的曹先生赶到公司,发现公司大门紧锁,门上贴有一张通知称:“公司在进行拓展训练,暂时不办理业务”。
在约定时间未拿到钱和卡,受害者发现该公司所有员工全部消失,意识到被骗的群众立即到辖区道里分局爱建路派出所报警。
利用受害人不熟悉大额信用卡业务
骗子展开特殊“营销方式”
嫌疑人正是利用了受害人,对这种办理所谓的大额信用卡业务不熟悉,同时用了一个很新的营销方式,找到了一个确实是急需用钱的群体。
用一个尽量拖延时间的方式,控制住受害人,为他们最终诈骗钱财做铺垫。
哈尔滨出动400多名警力
在6省市同时抓捕犯罪嫌疑人
因为受害人涉及各个省份,一个团伙可能同时对多个省份的群众作案,这就涉及管辖权和串并案的问题。,黑龙江省公安厅专业指导下,采取合成作战模式,统筹力量,联合多警种共同打击这类诈骗犯罪。
184名诈骗嫌疑人被押回哈尔滨
有效震慑此类犯罪
2017年11月28日中午,184名诈骗嫌疑人,被警方押解,安全回到哈尔滨。这意味着哈尔滨警方侦办的 建国以来全国破获的 区域跨度最大、团伙规模最大、团伙成员最多、受害群众最多的特大系列接触性 诈骗案件画上圆满句号。
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