。根据通报，2015年至2017年的三年中，该院共审理因民间小额贷款引发的刑事案件20余件，犯罪金额高达一亿余元，涉及诈骗、骗取贷款、金融票证、非法拘禁等多项罪名。而近年来，民间小额贷款与金融犯罪、诈骗犯罪等行为相互交织的复杂情形越发凸显。
据介绍，民间小额贷款引发的刑事案件往往涉及领域广泛，人数众多，，且此类犯罪已经呈现出由传统亲朋好友间借贷向以牟利为目的的第三方陌生关系代理的发展趋势，并由此催生了大量专门从事收放贷业务的担保、投资公司和非法钱庄，专门对外进行放贷业务赚取高昂利息。此类犯罪涉案罪名主要包括诈骗罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪、贷款诈骗罪、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、故意毁坏财物罪，由此引发的侵犯人身权利的犯罪主要为非法拘禁罪、故意伤害罪、故意杀人罪。，犯罪嫌疑人通常采取允诺高额回报引诱他人投资，显示经济实力迷惑他人出资，虚构特殊身份骗取他人钱财，制造受益假象扩大资金链条等多种方式实施犯罪。
通过对上述案件的分析，北京二中院认为，当前民间小额贷款引发的刑事案件多发，有主观上借贷双方法律意识薄弱的原因，也有客观上民间闲散资金较多，投资需求日益旺盛的原因。犯罪分子抓住被害人缺少防范的可乘之机，，进行违法犯罪活动。为此，，一方面投资人应强化法律意识，加强风险防范。同时，，对民间借贷的合法地位、借款利率、双方的权利义务、信息披露、监督管理等作出明确规定，使民间借贷有法可依、有规可循。在此基础上，，完善民间借贷公司风控体系，完善中小企业和个人信用体系，控制融资风险等。
本微信内容为《法制日报》北京记者站原创
转载请注明：法报北京