借款3万元,被各种套路,一年后竟“滚”成800万元

    

        借款3万元，被各种套路，一年后竟“滚”成800万元！最近，各地频频曝出“套路贷”案件，引发社会关注。

　　近期，中国银行保险监督管理委员会等四部门联合下发通知，要求规范民间借贷。，抓获大量涉案人员，涉案金额从数百万元到数千万元不等。“套路贷”为何能屡屡成功“套路”？

　　扰乱金融和社会秩序，多地严打“套路贷”

　　2016年8月初，在杭州做服装生意的郑女士因急需用钱，经中介介绍，向一“寄卖行”老板借款3万元，之后不断“被违约”，被迫反复借新债还旧债，一年后郑女士3万元借款竟“滚”成了800万元。。

　　所谓“套路贷”，是犯罪嫌疑人以非法占有为目的，以违约金、保证金等各种名目骗取受害人签订不利于受害人的借款合同，再以各种方式让受害人违约，最终侵吞受害人财产。

　　近期，。在浙江，仅杭州一地，就抓获涉黑“套路贷”涉案人员300余名；在山西，；在江苏，南京、，涉案金额从数百万元到数千万元不等。

　　

下面呈现给大家的，是近期发生在我们金昌的一起真实的网贷诈骗案件。我们希望通过对这起案件的解析，为大家提供一些识别网贷诈骗的办法，帮助大家能够及时发现骗子的诈骗伎俩，从而减少受骗损失。值得一提的是，本案中的受害人在给骗子账户转账3000元后，在进一步与骗子的交流中及时发现可疑之处，并咨询了朋友后再没有给骗子转账，防止了更大损失。

►诈骗开始。骗子有“脚本”、有套路。

骗子的“脚本”很细致：工号、姓名都有，目的就是为了初步取得受害人的信任。

骗子索要受害人的手机号码和姓名说是要确认”申请人是本人“，这很可疑。

可疑之处一：骗子凭借什么去确认呢？

可疑之处二：骗子依据什么规则就马上确定受害人最高可贷款30万元？

可疑之处三：那个月利和万元还息，骗子是算错了还是说错了？（是骗子”脚本“有误？）

这些精心准备好的套路，是为了进一步打消受害人的疑虑，编得像模像样。受害人如果不敏感，到这一步基本就按骗子的套路走了。

本案中的受害人按照骗子要求，持身份证件拍摄照片发给了骗子。于是骗子得到了受害人的个人信息。这是骗子在这场诈骗中的第一个收获。

当然，这个合同也是骗子们精心准备好的“诱饵”。

一切的一切都是按骗子的诱导在进行着。

合同中部分信息冒用他人。骗子又得到了受害人的银行卡号，这是骗子第二个收获。

可疑之处四：贷款方签字竟然跑到借款方一侧了。

►诈骗过程出现第一次“变调”。骗 子在“取得信任脚本”流程结束后，开始用第二组“脚本”：“威胁脚本”。

这段对话中也有可疑之处。

可疑之处五：。一份普普通通的民事合同，！

可疑之处六：子虚乌有的一个”银联信贷管理中心“。

最后一句”如果有侥幸心态......“，直击受害人薄弱之处，骗子目的就是让受害人无暇去考虑对整个过程的识别。

在这里， 骗子一再强调违约金，还是为了让受害人发懵。

此时，骗子露出了”獠牙“，咬受害人第一口。

可疑之处七：即便是有个保险合同，难道这个保险合同受害人不签字么？合同样本不给受害人看么？

►骗子拿出了第三组“脚本”：“自证身份脚本”。

此时的受害人产生了怀疑，说明他有所警惕，他正确的做法应该是多渠道核实一下整件事，尤其那个合同，可以咨询朋友、律师。

骗子在解释完这些后，他当然知道受害人还是有疑虑的，因此更多的招数还有：

当然，骗子给的这些也许能在网站中查到，因为他们冒用了别人的信息。

骗子给的那个网址无法打开。

骗子就是骗子，软硬兼施（这年头，骗子也知道借用法律的威力）拿下了受害人。，？再次提醒大家：这些合同之类的事，可以找律师咨询。

受害人的怀疑也许让骗子无语了？别急，他们还有“迷魂汤”：

上面的身份证信息是真实的，或许是骗子盗用或其他途径得到的。

这里骗子还用了一招“美人计”来迷惑受害人。

可疑之处八：两个人的身份信息受害人到何处去印证呢？

骗子步步紧逼受害人转账，防止受害人再次醒悟，于是受害人转出了3000元。这是骗子第3个收获。

►咬了受害人第一口后，骗子当然不会善罢甘休，整个过程出现第二次”变调“。

骗子第二次露出了”獠牙“。请仔细看下面的图：

可疑之处九：通知书不是给受害人的，是给陈主任的。

可疑之处十：。？

►看到这个通知书，受害人再次产生了怀疑，所幸他终于想起来咨询朋友，经朋友提醒后没有转账，并留存证据到刑警队报案，避免了自己更大损失。

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