深圳市小额贷款公司设立申请的流程及基本条件

卓建金融2020-03-25 14:21:34
一、前言

2018年5月14日,深圳市人民政府金融发展服务办公室(以下简称“市金融办”)发布了关于开展深圳市小额贷款公司试点申报工作的通知(深府金小【2018】63号文),市金融办正式启动新一批小额贷款公司试点申报工作,申报时限为2018年5月15日至2018年8月15日,为期三个月。


二、设立申请的流程及办理期限


2.1申请机构设立流程如下1

2.1.1申请人提出书面申请

2.1.2提交市金融办需要的全套资料(材料清单详见:本文第三项所述)

2.1.3市金融办初审

2.1.4征求市场监管局,人民银行深圳市中心支行意见

2.1.5征求市公安局意见

2.1.6征求市经贸信息委意见

2.1.7征求市银监局意见

2.1.8联合评审小组对申请机构进行评议和审定

2.1.9市政府批准,市金融办出具批文

2.2市金融办办理期限

2.2.1承诺办结时限2120个工作日。


三、申请机构提交申请所需要的文件

3.1推荐函

3.2设立申请书

3.3可行性研究报告

3.4公司设立方案

3.5主发起人基本概述

3.6营业执照复印件

3.7入股资金来源说明

3.8审计报告

3.9纳税证明

3.10企业信用报告

3.11其他出资人基本概述

3.12其他出资人营业执照

3.13任职资格申请表

3.14身份证复印件

3.15个人信用报告

3.16学历证明及认证报告

3.17无犯罪记录

3.18律师事务所出具的法律意见书


四、申请机构设立小额贷款公司的基本条件


   准入类别   

准入条件

小贷公司注册资本要求(实缴)

1、小额贷款公司组织形式为有限责任公司的,注册资本不得低于人民币3亿元。

2、组织形式为股份有限公司的,注册资本不得低于人民币4亿元。


   出资人类别

境内注册登记的企业法人、自然人和其他社会组织;境外注册登记的企业法人或经济组织;业务主管部门认可的其他投资人。


主发起人要求

1、境内注册登记的企业法人;境外注册登记的金融机构、小额信贷企业(或同类机构)。

2、净资产不低于人民币2亿元,资产负债率不高于65%,且原则上实施本项目投资后长期投资额不得超过净资产的60%(合并会计报表口径)。

3、近三年连续赢利,净利润累计总额不低于人民币6000万元,且累计缴纳税收总额不低于人民币1800万元(合并会计报表口径)。

4、具有良好的社会声誉和诚信记录,近三年无重大违法、违规行为。

5、符合深圳市产业发展导向,具有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度。

6、入股资金来源真实合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股。


深圳市行政辖区外注册的境内企业作为主发起人的要求

1、满足主发起人要求的第2-6项。

2、总资产不低于人民币10亿元(合并会计报表口径)。

3、具有一年以上在境内开展小额贷款、消费信贷等相关领域业务经验。

4、近三年在业务管理、财务管理、税收管理、外汇管理、海关管理等方面无违法违规行为。

境外金融机构、小额信贷企业(或同类机构)作为主发起人的要求

1、满足主发起人要求第2-6项。

2、总资产不低于等值人民币20亿元(合并会计报表口径)。

3、从事金融类相关业务且持续经营不少于10年,对国内小额贷款市场有充分的分析和研究。

4、具有丰富同业经验且在业内声誉良好。

5、投资行为符合国家外商投资管理和外汇管理的有关法律法规和政策。


其他出资人的要求(自然人)

1、必须具备完全民事行为能力;

2、在深圳购置固定住所;

3、无刑事违法犯罪记录和严重不良信用记录;

4、收入状况良好,有较强的抗风险能力。


其他出资人的要求(企业、社会组织、经济组织等)

1、出资比例超出(含)30%的,原则上参照主发起人资格条件予以审核;

2、出资比例低于30%的,应具备以下条件:成立满三年,净资产不低于人民币1亿元,资产负债率不高于65%,原则上实施本项目投资后长期投资额不得超过净资产的60%,且近两年连续赢利,净利润累计总额不低于人民币2000万元,累计缴纳税收总额不低于人民币600万元。(合并会计报表口径)


主发起人及其他出资人的持股要求

1、主发起人出资比例不得低于注册资本总额的30%且相对控股。

2、其他出资(自然人)企业出资比例不得低于注册资本总额的5%。


设立小额贷款公司数量的限制

同一出资人及其关联方投资设立小额贷款公司的数量原则上为1家。


主发起人、出资人及关联方的行业限制

经市相关部门认定,涉及从事高污染、高耗能行业及其他限控行业企业不得参与小额贷款公司试点;对出资人或关联方为融资性担保公司、典当投资公司以及房地产开发公司的,暂予限制


鼓励和支持设立小额贷款公司类别

1、服务于深圳市生物、互联网、新能源、新材料、文化创意和新一代信息技术产业等战略性新兴产业中小微型企业的。

2、立足于推动自主创新、优化产业转型升级战略实施,支持深圳市创新企业孵化器和产业基地建设,探索开展科技小额贷款和创业投资业务试点的。

3、围绕现代物流、服务外包、商贸会展和旅游业等高端现代服务业,促进深圳市现代服务业向国际化、高端化和低碳化发展的。

4、探索于改善社会民生,促进创业拉动就业和扶贫济困工作的。

5、依托于实力雄厚、业内知名的大型企业集团、上市公司、金融机构、行业协会(商会)发起设立的。


综上,申请设立小额贷款公司对于申请机构所处行业、资产、利润、纳税、高管情况均有较高的要求,且申请期限较紧,如有意向申请的机构应当及时的联系市金融办及相关律师事务所办理相关申请事宜。




1.申请机构设立流程来源于深圳市人民政府金融发展服务办公室官方网站(http://www.jr.sz.gov.cn/sjrb/)

2.承诺办结时限来源于广东省网上办事大厅深圳分厅-小额贷款公司试点资格认定http://wsbs.sz.gov.cn/shenzhen/project/guide?code=90001900100754615313440300&type=openQzqd



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