150余名犯罪嫌疑人被抓!他们以贷款为幌子的诈骗手法曝光

今年1月，市民张女士接到一个自称是贷款公司客服的陌生电话，询问张女士是否有贷款需求，并称：“您只要下载一个APP， 注册一个帐号，就可以享受额度在一万元至十万元的贷款，百分百贷款成功！”

张女士此时正好急需用钱，但前几日在正规金融机构申请贷款却没有获批。于是她很快按照对方指导在手机上安装了一个APP，填写完善信息资料后，对方很快告知：“审核成功了，我们公司是正规平台，与某购物平台进行合作，财务会向该平台核实并下发提款邀请码给你，你现在需支付包装费用，并将支付凭证截图给我们。”

感觉和平时的购物程序一样，张女士毫不怀疑，收到对方发过来的付款二维码，即通过微信向对方转了“包装费”1200元。支付包装费后，对方又表示，需要向平台缴纳保证金1828元，按时还款一个月后，保证金会自动退还到提款银行账户。于是，张女士又付了一笔保证金。这还没完，一次又一次的攻心“话术”在持续上演：

第三次：“您好，需要先交第一个月的还款金额5345元，证明您的还款能力。这个是一个形式流程，支付后财务会把这笔资金和贷款一起下发至提款银行卡。”

第四次：“您的款项被平台方面驳回，您需要支付三笔304元的款。”

第五次：“您好，财务反馈打不进您的提款银行卡，需要您支付1850元的制卡费，换卡收款！”

缴纳保险费、担保公证费、激活滞纳金……各种名目的费用分8次共套走张女士11700余元，她提出的贷款却一分没有看到。这时，知道被骗的张女士报了警。

同时，，犯罪嫌疑人以提供低息贷款为名，引诱受害人登陆“钓鱼网站”注册个人信息，以缴纳激活费、保证金等各种名义实施诈骗。

，全面核查涉案资金流，在相关网络安全企业大力支持下，通过在全国范围内进行梳理分析，发现该类诈骗案件涉及全国多个省市，受害人多达数万名，初步估计涉案金额达3000余万元。

由于该案涉案人员众多、涉案金额巨大，、，统筹开展案件研判侦查，并派员到福建龙岩、云南红河等地开展摸排调查工作。

专案组民警调取收集、分析研判、拍照比对各类信息线索上万条，连续到外地调查、蹲点守候、跟踪摸排三个多月，足迹辗转奔波多个省市，行程数千公里，成功锁定8名主要犯罪嫌疑人真实身份。

该特大网络诈骗犯罪团伙以黄某为首，简某、童某、许某、王某等人为骨干，团伙下设10余个诈骗组，每个诈骗组又设若干小分队，任务分工明确，由被称为“拉手”的成员联系受害人，再由被称为“枪手”的成员具体实施诈骗。

就在专案民警开展深入侦查期间，该诈骗团伙于今年3月突然开始将诈骗窝点秘密从福建龙岩转移至越南境内，并分散为6个小的诈骗窝点持续进行诈骗活动。诈骗团伙“大本营”的东移，特别是转移到了境外，给警方侦查、抓捕增大了难度。，，协调越南相关部门联合开展跨境打击工作。

4月19日、20日，中越两国多部门协同作战、密切配合，一场跨境抓捕行动在越南境内、云南边境、福建龙岩等地同步开展。转移到越南的犯罪团伙成员本以为到了境外就平安大吉了，，惊愕中束手就擒。此次行动一举捣毁了该跨境诈骗团伙多个窝点，成功抓获犯罪嫌疑人150余名。

前线告捷后，，长驱1200公里，历时14个小时，从云南省红河州将150余名电信诈骗犯罪嫌疑人全部安全押解回渝。

审查发现，该诈骗犯罪团伙有一套完整的诈骗流程，并精心设计“话术”，一步一步引诱受害人落入陷阱。

民警逐步剖析了文首张女士遭遇的经典“话术”，并提醒广大市民做好防范：

一、诈骗分子打来电话号称可以低息简便给你贷款。民警提醒：不要轻易相信不明来电，在没有核实对方身份前，他说得再天花乱坠都不要相信！

二、骗子发来网站链接或要求你下载APP，以方便你贷款申请的办理。民警提醒：收到不明链接，不要随意点击，要对网址进行核实，骗子发来的网址都是钓鱼网站，是“官网高仿”，仔细辨认对比就可以甄别真假。不明手机APP是一个道理。

三、骗子要求你在他发来的网址或APP上填写个人信息以便办理“申请”。民警提醒：注意保护好自己的个人信息，特别是自己的银行卡号，个人密码，不要轻易泄露。

四、包装费、保证金、制卡费……骗子以各种名目找你索要办理贷款的费用。只要你没有醒悟，他们可以继续呈上“各种费用”菜单，你肯给，他们就敢编！民警提醒：遇到“收费、汇款、转账、支付”等要求，一定要核实对方身份，否则一律不予理睬！