房老师13608699253
注册会计师，从事信贷实战工作十年，专注于研究商业银行信贷政策，为中小企业提供融资筹划、贷款咨询，累计服务数百家企业；制作信贷辅助资料、招投标和贷款专用审计报告等。终身免费咨询，可带学员，欢迎来电13608699253！
及时应急、不看征信
无需抵押、快速放款
......
很多人贪图方便
在网上申请贷款
殊不知
跟你聊天的对方
是人是鬼？
前段时间，因为个人原因急需贷款，网友小孙通过一个QQ群，认识了网上做小额贷款的“大鹏”，两人通过微信约定好贷款5万元。
之后，“大鹏”要求先发500元的红包作为资料费用，小孙就通过微信发了3个红包给“大鹏”，但是这3个红包“大鹏”并没有领取，反而提出这样发红包是不正确的，发红包时要有备注。
小孙看红包没有领取，就又重新发了3个，但是“大鹏”提示这样还是不对，并要求小孙转账500元，小孙就直接转账了500元。
随后，小孙又按照“大鹏”要求，通过微信转账，支付了服务费、利息等各项费用，等最后一笔钱转成功之后，小孙之前发送的尚未领取的红包、转账等款项都被“大鹏”瞬间领取了，总共6500元。“大鹏”称贷款成功后，多收取的款项会统一退还。
两天后，小孙再次联系“小鹏”查询贷款的情况，但是“大鹏”告诉小孙贷款没有批准，若是要退还之前的费用，需要满足打款金额8000以上。
小孙为了尽早退款，又东拼西凑借了3000元转账给了“大鹏”，最后“小鹏”领取了所有款项后就把小孙拉黑了。小孙如梦方醒，这才意识到被诈骗了，于是向派出所报案。
经过数日侦查，民警在安徽某地抓获了涉嫌诈骗的“大鹏”——钱某、谢某两人，两人对诈骗小孙钱财的犯罪行为供认不讳，还向警方道出了该类案件的很多细节。
为什么要先发红包，后转账？
原来如果两个微信好友之间第一笔资金往来是直接通过微信转账的，受害人被骗后，就可以通过微信进行投诉，这样的话，其他的受害者再给这个微信发红包或者转账的时候，系统就会给出该账号有资金纠纷等提示，容易引起受害人的怀疑。
而先采用红包形式，就相当于在转账之前已经有了资金往来，系统往往默认不会给出资金提示，令被骗者更放心。
网贷诈骗套路
通过以上案例，总结网络贷款诈骗的几个套路：
1、以提前支付利息费为借口，进行诈骗，当利息费汇入对方卡后，对方消失。
2、以需证明还款能力为借口，进行诈骗。同时该种发放会不止一次要求打款，往往一经发现，对方就会消失不见。
3、以支付手续费为借口，进行诈骗。
4、先要求上传一系列资料，在充分了解了你的情况以后，要求你自己办一张卡，打钱到卡上，以证明还款能力。然而当对方手里有你一系列资料，往往会通过各种手段，让最后你卡上的钱被转入其他账号。
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房老师13608699253
目前就任三家企业财务总监，主要负责银行融资，经常以财务身份与金融机构对接，周末闲暇在会计培训机构做融资会计实战培训，欢迎微信交流：13608699253！
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