玩信用卡“以卡养卡”被抓,高额信用卡就是这么办的……

2023-05-10 14:56:27

张某某通过微信等方式对外发布代办银行信用卡业务等信息。在明知信用卡申请人无工作单位的情况下,张某某分别以三个天津市某某有限公司员工名义为他人代办信用卡,三个公司没有实际经营。信用卡按照申请人公司地址寄送到张某某地址并收取,按照约定,张某某应该立即将信用卡归还信用卡本人。但其“以卡养卡”,在取得他人七张信用卡后,张某某未经信用卡本人同意就私自激活并透支使用10万余元人民币,用于个人消费和偿还透支的信用卡,案发时张某某部分还款,部分没有还款,尚未有“经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还”的情形。

什么是妨害信用卡管理罪?

记者了解到,近年来,与信用卡有关的犯罪率在新区呈上升趋势,一些不法分子妄想不劳而获,利用信用卡透支、以卡养卡等方式直接获得甚至从他人信用卡中骗取现金用来个人消费,而随着卡债的“日积月累”,自然无力还款。,妨害信用卡管理罪是指违反国家信用卡管理法规,在信用卡的发行、使用等过程中,妨害国家对信用卡的管理活动,破坏信用卡管理秩序的行为。张某某为他人造假信息,代办信用卡,属于使用虚假的身份证明骗领信用卡,而且未经信用卡本人同意透支他人钱财,这些行为都属妨害信用卡管理罪。



伪造营业执照代办高额信用卡

伪造的工商营业执照,私自制作“银行指定信用卡咨询处”牌匾,甚至用、假银行信用卡和卡函,利用互联网在微信朋友圈发布虚假消息,谎称可以通过简单的条件到高信用额度的信用卡,诱骗中间人向公司介绍信用卡的客户,并以每办成一张卡收取500元至7500元不等的前期办卡费用为名,骗取1893名客户上交的费用共计317余万元。

据查证,“银川市雷岩金融商务咨询有限公司”工商营业执照是李岩、胡亚斌伪造的,公司醒目处放的“银川市雷岩金融商务咨询有限公司”牌匾、“华夏银行指定信用卡咨询处”牌匾以及金融工作人员导流牌等都是二人私自制作的。李岩、胡亚斌通过制作假的身份证、假银行信用卡和卡函,冒名李岩、邹志宁,伙同纪某某、王某和苑留明利用互联网在微信朋友圈发布虚假消息,谎称可以通过简单的条件到高信用额度的信用卡,诱骗中间人拉人头。

骗取1893人办卡费317万

  至案发前短短3个月,李岩开办的公司就吸引了丁某某、赵某某、张某某等人作为其公司的一手中介向其介绍信用卡的客户,并以每办成一张卡收取500元至7500元不等的前期办卡费用为名,骗取1893名客户上交的费用共计317万余元。

,2015年8月至11月期间,王某某作为银川市雷岩金融商务咨询有限公司的信贷员,为李岩开展信用卡代办业务。王某某为了获取李岩给予的高额奖励及收取开展业务的代办费用,积极给李岩收单代办信用卡业务。3个月间,王某某前后收取了446人的750单代办信用卡资料及前期费用共计128万余元,其中王某某自己提取32万元手续费,实际给李岩交款96万余元。

  为奖励王某某的经营业绩,李岩又专门奖励王某某现金2.3万元,前后奖励王某某苹果6S手机4部,笔记本电脑1台。

  另一名中介代办员杜某某被李岩看中后,其给杜某某开出优厚的政策——许诺较低的收费标准、下卡扣点,并进行丰厚的奖励机制。经查实,李岩前后共计奖励杜某某苹果6S手机3部,骗取杜某某大量收取需代办及费用。3个月时间,杜某某收取共计478人的499单代办信用卡资料及71万余元。



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