【违法?】信用卡养卡违法吗?持237张银行卡代人养卡被抓!

考拉会员社2019-05-24 18:19:41


据《武汉晚报》3月9日报道,武汉硚口区宝康苑社区居民不止一个发现这个情况,他们便跟社区民警反映。民警听了很上心,也觉得有问题,就将这个情况向硚口区公安分局宝丰路派出所领导汇报。该所调集刑侦民警经过多天蹲守和调看视频监控,民警赵闯和同事发现,经常有外人进出的单元在13楼。


“2月27日下午4点半,我和另外3名同事赶到现场进行上门搜查,结果一进门,把我们吓一跳。”赵闯告诉记者,当时有两人在该房间内,而在房屋中,民警找到237张银行卡以及6部POS机。

随后民警将二人带到派出所调查,其中租住在该房的孙某交代,这些银行卡都是购买他人的,而他持有这些银行卡,是帮着别人还款的。房间内另一名男子,正是找他帮忙办理还款业务的。


经过调查,孙某在一年内持有这些银行卡流水上千万,据孙交代,他每个月代还款项差不多150万左右,他按照每笔0.8%提成。孙某交代,他持有的银行卡都是别人卖给他的,然后有人来找他还信用卡,他就收取还款数0.8%的费用,然后用自己持有的信用卡还款。


目前,孙某以涉嫌妨碍信用卡管理被依法拘留。案件还在进一步审理中。


民警提示,这种代人养卡的行为涉嫌犯罪,而找人帮忙养卡同样触犯了法律。而养卡人早晚有一天资金会断裂,那么把信用卡给他让其帮忙养卡,一旦透支无法还清,还将影响个人征信。


根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事。


案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。


实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。


持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。


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