2023-05-10 14:56:27
这个银行客户经理，犯罪真够胆大“厉害”的！荆门掇刀一银行信贷客户经理何某违法为22人发放贷款1100万元，，，并处罚金6万元。何某不服，提出上诉。近日，二审驳回上诉，维持原判。
2014年3月，何某担任掇刀某银行客户经理期间，具有50万元以下的贷款审批权限。何某与荆门市民兴担保公司员工阮某协商，在办理罗某等22人以湖北丰神农资公司化肥经销商的身份向银行申请贷款50万元、民兴公司作担保的贷款业务中，将审查借款人的基本情况等事项委托给丰神公司进行调查。何某在收到丰神公司出具的客户信息核查真实承诺书后，在没有跟客户逐一面谈、没有调查客户真实身份的情况下，安排银行员工准备了贷款和担保的相关书面资料，并在罗某等22人不完全知晓资料内容的情况下签署了姓名。
该22人均系荆门市圣域投资有限公司的员工或亲友，其中罗某系圣域投资实际控制人周某的司机，何某在与周某相熟且认识罗某的情况下，对该情况亦未充分关注。在未对客户的真实身份进行调查的情况下，银行员工按照贷款所需资料的要求，将22人签署姓名的书面资料上的信息填补完整，并代办了银行开户资料，后将贷款和其他担保相关资料收集齐全后，交给何某审批，何某作为审批人员签名批准。22人的1100万元贷款申请通过审批后，贷款资金被分别发放到22人被代办的银行账户。
因在22人签署的资料中有委托阮某代为取款的委托书，随后1100万元贷款资金被以阮某的名义取出，最后流入周某的账户。贷款期限届满后，该笔贷款资金无法收回。民兴公司被扣除500万元保证金，剩余600万元的本金无法收回。
办案检察官认为，何某身为银行工作人员，主观上明知违反国家规定，客观上亦实施了违反国家规定发放贷款且数额巨大的行为，其行为符合违法发放贷款罪的构成要件，构成违法发放贷款罪。
来源：荆楚网
责编：Massimo