全世界都欠他钱,这个神秘家族繁荣百年,成功秘诀却只有两条

华商新视野2020-03-25 15:54:51


105年前的3月31日,美国银行家J.P.摩根去世。


如果现在给他写一段墓志铭,美国前国务卿基辛格的这句话再合适不过了——谁控制了石油,就控制了所有的国家;谁控制了粮食,就控制了所有的人;谁控制了货币,就控制了整个世界。


J.P.摩根


而J.P.摩根,就是这样一个曾经控制美国、影响世界的人,其一手缔造的摩根财团,时至今日,仍然拥有着举足轻重的地位。


力挽美国金融危机,名副其实的世界债主


说摩根财团控制美国,并非夸张。


1895年和1907年,美国发生金融危机,J.P.摩根凭一人之力,力挽狂澜,最终挽救了美国的经济,被称为美国的救命恩人。


而他创建的财团,实力更是惊人。鼎盛时期,摩根财团拥有全美企业资本的25%、金融资本的33%、保险业的65%,控制着全美钢产量的65%、铁路的30%……


J.P.摩根:金钱的主人,来源:美国政治漫画


摩根财团还先后为法国、英国、墨西哥、阿根廷等国家发行债券,成为名副其实的世界债主。


某国政要请求J.P.摩根购买国债 来源:美国政治漫画


时至今日,摩根财团虽然已大不如前,但依然控制着近40家世界500强企业,以及难以统计的新兴创投公司。


据不完全统计,摩根财团控制或密切关联的企业有——


除了GE、GM、IBM等耳熟能详的跨国企业,值得一提的还有摩根士丹利。作为摩根财团的正统“嫡系”,摩根士丹利是全世界唯一与高盛一较高下的投行,其规模和影响力,十几年前更是远在高盛之上。


这么说你可能会更有概念,摩根士丹利作为世界上最大的承销商之一,承销了包括Facebook、Google、阿里巴巴等上市行动。


摩根士丹利参与的重大IPO

JP摩根大学毕业后,进入父亲朋友开设的邓肯-舍曼商行实习。很快,他就展现出了自己的爱冒险的气质。


一天,一位船长找上了为商行采购的摩根,声称有一船上等的巴西咖啡,因为原先的买家破产,自己又急需现金,所以半价出售。


眼前的样品和价格让摩根心动了,他毅然决定押上商行的资金买下那船咖啡。朋友劝他,但摩根相信自己的判断。然而商行知道后职责他未经授权,命令他撤销交易。但木已成舟,幸好,最后摩根的父亲同意用自己户头里的钱偿还他挪用的商行款项。


令人意想不到的是,不久巴西就出现严寒天气,咖啡减产,价格猛涨数倍,摩根大赚一笔!


初战告捷,于是在父亲的资助下,1861年摩根跳出邓肯-舍曼商行,在华尔街证券交易所对面成立了JP摩根公司。


两次豪赌,让摩根父子一跃成为金融巨子


说起摩根的发家史,就不得不提“战争”两个字。


世代经商的摩根家族,虽然17世纪就来到美国淘金,却一直名不见经传,直到19世纪,才通过战争中的两次豪赌,声名鹊起。


摩根家族图谱


1862年,美国的南北战争正打得不可开交。一天,J.P.摩根偶尔得到消息,在一次战役中,北军伤亡惨重。


颇具商人头脑的J.P.摩根立马意识到,北军新近战败,黄金必涨,正是投机的好时机。于是,他很快联合商业伙伴,秘密买下了四五百万美元的黄金,一半汇往伦敦,另一半留下,然后有意地把往伦敦汇黄金的事泄露出去。


北军战败造成恐慌,纽约金价果然大涨,连伦敦的主价也被带动得节节上扬。J.P.摩根抛售黄金,发了大财。


华尔街23号,摩根财团的“家”


就这样,J.P摩根在南北战争中崭露头角,不过他的父亲朱尼厄斯·摩根,也很快就在普法战争中一战成名。


朱尼厄斯·摩根


1870年,普法战争爆发。法国政府派人到伦敦融资购买军火,伦敦银行家却无人敢借钱。这是因为,此前,伦敦银行家们已向普鲁士发放过贷款,普鲁士宰相俾斯曼威胁伦敦银行家,如果放款给法国,德国占领法国后将让法国拒还借款。


更关键的是,法国在战场上节节败退,如果借款给法国,一旦法国战败,真有血本无归的风险。


就在伦敦银行家纷纷拒绝之际,朱尼厄斯·摩根站了出来,向法国发放了1000万英镑的银团贷款。


不出所料,第二年,法国果然大败,接着又爆发了巴黎公社运动。动荡的局势,眼看让1000万贷款打了水漂,朱尼厄斯·摩根陷入了绝境。


巴黎公社运动


可让人意外的是,法国虽然战败,却信守承诺偿还了债券,朱尼厄斯·摩根因此净赚了150万英镑。


于是,这两次豪赌,让摩根父子从籍籍无名的银行家,一跃成为纵横伦敦—纽约的金融巨子。摩根家族自此站到了世界舞台。


不满足于金融业,摩根家族还将触角伸向了实业。


先是将爱迪生通用电力公司与汤姆逊.休士顿公司合并,成立了一家新公司,即今天的通用电气公司。


后又斥资4亿美元收购了安德鲁·卡内基的钢铁公司,吞并了700多家相关钢铁企业,最终组建了世界第一大钢铁企业美国钢铁公司,一举控制了美国钢产量的65%。


以货币为媒介,摩根财团纵横捭阖,先后控制了美国的金融、钢铁、铁路、军火工业等行业。


在美联储成立之前,摩根财团实际上充当着美国央行的角色。基于强大的财力和影响力,摩根家族在金融危机中力挽狂澜,多次挽救了美国。


J.P.摩根带着山姆大叔划船 来源:美国政治漫画


二战前后,摩根财团不仅基本垄断了英美两国之间的资金往来,还积极投身于与上层阶级的社交中,比如与各国皇室、政要、企业家保持密切联系。


摩根财团甚至与墨索里尼、日本军国主义者、墨西哥独裁者和纳粹财政部长关系也非常密切,真是刀剑跳舞、火中取栗。


善于用人,是企业经营成败的又一关键。这似乎是老生常谈了,但每个成功者用人之道又不尽相同。摩根的用人之道是:“今天就要预测到明天需要什么样的人才”。


桑缨尔·史宾赛,曾在乔治亚大学攻读工程学。在当时,学习工程学是不多见的。19世纪末20世纪初,资本主义经营仍基本属于粗放经营。厂商、银行家们对科学知识和管理之道并不重视。学习工程学的人,只能在一些生产规模较大、工艺生产设计流程复杂的部门找到就业门路,他们在当时人的心目中是缺乏天赋和魄力的。但摩根对于史宾赛却大加提拔使用。在摩根刚步入华尔街时,就开始打算通过投资银行控制产业界了。而史宾赛正是可以承担起这个任务的人选。他精通工程学,同时在金融投资方面也十分出色。正因如此,他被摩根视为知己。在日后摩根对铁路的吞并中,史宾赛协助摩根把一个个濒临倒闭的铁路公司收购下来,并重新进行了整顿,使它们又充满了活力。


摩根的另一个得力助手是查理士·柯士达。他一直是摩根商行的职员。他并不拥有比别人优越的天赋,或高超的经营谋略,而是因为谨慎、勤劳及对人的忠诚。在摩根看来,一个人的信誉便是他的一切。的确,摩根没有看错人,当摩根发出使得铁路摩根化时,他便开始不辞劳苦地奔波于各个铁路公司,为摩根事业的发展做出了巨大贡献。


摩根非常器重这两位人才,他把他们当成自己的左膀右臂,大胆地任用他们。他俩的参与,成为摩根化成功的关键。最终,他培养了167名董事,从摩根公司走出来,控制着整个摩根体系,执行着由华尔街的摩根发出的指令。史学家总结称:知人善任,是一个企业成功的重要策略,每个成功者的用人之道也各有侧重。摩根的用人之道告诉我们,寻找到适合自己企业需要的人才,把其放到能施展其才能的位置,充分地尽其所能,那么就会对企业的发展起到重要作用。


境况虽今非昔比,实力却依旧不容小觑


树大招风,以摩根财团为首的华尔街势力,终于引起了美国政府的警觉。


1930年,美国国会通过了格拉斯-斯蒂格尔法案,将金融机构的商业银行业务与投资银行业务分离。


巨无霸的J.P.摩根公司被一分为二,这就是今天的摩根大通和摩根史丹利。即便如此,这两家公司仍然双双跻身财富500强行列。


摩根财团结构


虽然摩根财团的势力已不大如以前,但仍然举足轻重。就在3月27日,摩根士丹利的一份报告,就让微软股价上涨了5.5%,影响力可见一斑。



摩根财团不仅在本土做生意,跟中国也有着不少来往,最早可以追溯到清朝末年。


1911年,J.P.摩根公司担任了湖广铁路债券发行承销团主承销商,发行规模达750万美元。


改革开放以来,摩根士丹利深度参与了中国电信、中国联通、中石化、中国建设银行等多个大型国企民营化的上市项目,赚得盆满钵满。


赚钱,却不贪钱?


看到这里,估计很多人最想问的问题就是——摩根家族的成功秘诀是什么?


如果非要追因溯源,当然与摩根家族世代相传的天赋、精明有关,更得益于美国的崛起。


摩根家族从其原始积累到鼎盛一时再到没落,完全就是脱胎于整个美国金融经济发展之大趋势。


摩根家族


这些无疑也是对咱们中国当今企业的最大启示——要紧紧把握当前中国的发展趋势,与中国共成长。


其中最值得一提的,是J.P.摩根对财富的态度。


J.P.摩根去世后,人们惊讶地发现,富可敌国的他,属于个人的财产只有区区6000万美元。


难怪同时代的“亿万富翁”洛克菲勒评论说,这点财产甚至还不足以让摩根称得上是一个“富人”。


一个最会赚钱的人,却为自己留下了与自己所赚总量相比九牛一毛的钱财,这或许是对世人一个极好的启示。


来源:世界华人周刊(ID:wcweekly)



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