离奇!借10万元要还140多万!汕头5名“套路贷”涉恶犯罪团伙成员被逮捕

2023-05-10 14:56:27


    ,近日,、利用多种违法手段谋取被害人财产的涉恶团伙犯罪案件,对陈某辉等5名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。


    今年2月,,,随即向院领导汇报。该院领导对此高度重视,指派检察官提前介入,引导侦查取证。在提前介入过程中,承办检察官发现该案系涉恶团伙犯罪,在案犯罪嫌疑人同时涉嫌其他三宗类似犯罪案件,且都已达立案标准,遂建议公安机关立案后并案侦查,。



    经查,该案犯罪嫌疑人陈某辉、陈某斌、陈某峰等人经事前通谋,纠集犯罪嫌疑人李某辉、黄某斌等多人,组成“套路贷”犯罪团伙,通过各种途径向社会招揽客户,以“虚增债务”“制造流水走账”“转单平账”等方式作案。犯罪嫌疑人陈某辉等人先是与被害人签订小额借款合同、借条,在还款日期临近时即通过各种“套路”制造违约陷阱,以被害人违约为名收取高额滞纳金、手续费,从而恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下,陈某辉等人则通过欺骗、滋扰、威胁等手段,迫使被害人与犯罪嫌疑人介绍的小额贷款公司或个人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高被害人借款金额。如本案中一名被害人林某芳最初借款仅10万余元,经犯罪嫌疑人陈某辉等人使用多种违法犯罪手段不断垒高借款金额,林某芳在出售自住房屋抵债后,仍被迫签订一张22万元的“虚高借款合同”,最终被迫还款总计140多万元。经过全面细致审查,、敲诈勒索罪、诈骗罪对涉案5名犯罪嫌疑人作出批准逮捕决定。

    目前,该案正在进一步侦查中。



    其实在全国类似的案例也有很多,套路贷造成很多人家破人亡,妻离子散,很多媒体都报道过这一社会危害性极大的现象。


套路贷常见套路

  

    1.   以“迅速放款”为诱饵吸引借款人,随后以行规为由,哄骗借款人签下高于所借款项一倍甚至数倍的欠条。比如借10万元,欠条写的却是20万元。此时骗子最常见的话术是“不会真让你还这么多,按期还就没事”。

    2.  刻意制造逾期陷阱。当还款日期临近,借贷公司不主动提醒借款人逾期,甚至以电话故障、系统维护为名导致借款人无法还款。然后,这些公司就以违约为名收取高额滞纳金、手续费。

    3.层层“平账”。放贷人哄骗借款人前往银行转账取款并拿走现金,留下银行流水作为证据。比如,放贷人通过银行转账给借款人20万元,接着让借款人取出,然后拿走其中的10万元,最后借款人实际到手的钱只有10万元,但是银行流水却显示有20万元进账。

    4.以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”“行业规矩”等各种名义骗取被害人签订虚高借款合同、阴阳借款合同、房产抵押合同等明显不利于被害人的各类合同。玩文字游戏制造各种陷阱,致使借款人违约,从而非法占有借款人财产,甚至霸占房产。

    5.与被害人进行相关口头约定,制造资金给付凭证或证据,制造各种借口单方面认定被害人“违约”并要求“偿还”虚高借款,在被害人无力“偿还”的情况下,,以实现侵占被害人或其近亲属合法财产的目的。

    6.通过,或者所谓的“谈判”“协商”“调解”以及滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等使被害人产生心理恐惧或心理强制等“软暴力”手段索取非法债务。比如家门口泼油漆、撬借款人家里的门、一路尾随借款人等。借款人无法社交也没有生活,只能躲躲藏藏。不少人通过这些公司借款后,原本借款金额仅为10万、20万左右,最后都“滚雪球”滚成了3、4百万。

    7.明知他人实施“套路贷”犯罪的,协助制造银行走账记录的;协助办理司法公证的;提供资金、场所、交通等帮助的;协助以虚假事实提起民事诉讼的;非法获取、出售、提供公民个人信息的;帮助转移犯罪所得及其产生收益,套现、取现的;以共同犯罪论处。



被套路贷了怎么办

  

     首先了解一下国家对贷款的政策!,借贷双方约定的利率未超过年利率24%,出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的,;借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效;借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的,。 

  

    要沉着冷静,避免因一时冲动直接与对方产生暴力对抗,同时尽可能完整地保存相关证据,尽快向警方求助。


    若人身受到生命威胁,立即报警!



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