信用卡提额服务、代开微粒贷的骗局遍布全国

2023-05-18 23:00:13

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“你好,我们公司,提供‘微粒贷’提升额度与信用卡代办服务,有兴趣了解一下吗?”类似这样的信息,你也许在短信、网页弹窗小广告上见到过,但肯定想不到,这些信息背后隐藏着一个巨大的骗局。近日,重庆江北警方就打掉了一个以办理信用卡、开通“微粒贷”为名,收取办卡费实施诈骗的犯罪团伙,抓获涉案人员16名。


受害者

急用钱想办信用卡周转


2017年12月初,家住江北的余某接到一个电话,对方告知他,他们是跟微信,包括微众银行合作的第三方机构,能够帮助客户提升微粒贷的信用额度,帮助余某解决资金困难。但是要想提升微粒贷额度,须缴纳2500元的费用。


“用2500元就能套取更多的贷款”余某认为方法可行,按照对方流程填表,把钱打过去了,但之后,余某发现自己的微粒贷额度没有发生变化,询问对方后得到的答复是,需要审批过程,如果急需用钱,可以另外再申请办理一张具有高额贷款和透支功能的银行卡,“通过贷款和透支,这样我就能获得2笔钱”当时一心只想拿到更多钱的余某,又向对方缴纳了2500元,收到了另一张卡。以为可以贷款了,结果事与愿违,对方告知他还需要缴纳4000元激活费。大呼上当的余某赶紧向江北区公安分局报案。


诈骗窝点

企业标语“诚信赢天下”的诈骗公司


经过警方侦查,发现诈骗余某的犯罪团伙远在湖北武汉,随后,警方立即奔赴武汉,将在武汉市关山大道某楼18层的5名犯罪嫌疑人全部抓获,现场查获电脑等作案工具,大量“中融易购消费卡”、“华夏mall卡”,这些卡看起来制作精美,包装正规。


警方对犯罪证据进行固定的同时,也对5名犯罪嫌疑人进行了突审,得知,另一诈骗窝点,就位于该栋楼的19层,警方雷霆出击,一举抓获另外11名犯罪嫌疑人。


从警方了解到,这11个人所在的是一个注册公司,他们实施诈骗的场所,还挂有“梦想从这里启航”非常励志的标语,在他们几个主要人员的办公室内,写有“诚信赢天下”的标语。实际上,他们却做着诈骗的事情。

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套现产品

“银行卡”“微粒贷”诈骗,受害人遍布全国各地


经审查,犯罪嫌疑人郑某、王某等11人,以虚构办理高额贷款银行卡的诈骗手法实施犯罪的,该团伙将目标瞄向资金急需者,通过电话推销,声称可以办理10万、30万、50万元三个额度的高额贷款银行卡为幌子,分别收取2500元、7500元、12500元的手续费,主要目的骗取客户手续费。考虑到一次性付款会增加受害人的抵触心理,他们通常会采取收取500元到800元不等的定金方式诈骗。


受害人收到的卡,实际上是消费卡,但是犯罪嫌疑人给受害人介绍的时候,说的是商贷卡,具有银行取现,透支的功能。


据受害人介绍,他们在办卡之前,已经还被对方以提升微粒贷额度的名义骗走了2500元。记者了解到,微粒贷它是微信官方的金融业务,微信也在官方网站 2015年的时候,公开辟谣“微粒贷只有官方邀请机制,任何第三方机构提升额度以及开通微粒贷都属于诈骗行为。


这次行动,警方现场捉获犯罪嫌疑人16名,缴获作案电脑,硬盘若干,经初步核实,该案涉案金额数十万,涉案人员遍布全国各地。目前,案件还在进一步审理之中。



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