办信用卡“堵漏”被骗 男子“入坑”行骗被判刑

柯桥法院2021-04-30 10:08:03

办信用卡“堵漏”被骗   

男子“入坑”行骗被判刑


生意失利欠债,男子想出利用办理大额信用卡“救急”,没想到网上骗局“入坑”。被骗后,男子没有报警,反而用同样的方式诈骗他人,希望堵住自己的“窟窿”。日前,柯桥区人民法院审理了一起诈骗案,该男子由受害者变成施害者的经历不禁引人感慨。


今年32岁的裘某,家住柯桥。去年8月中旬,裘某因生意亏损,欠了大量外债,如此“债务危机”之下,裘某左思右想想到了个办法,他添加了一些“高额度信用卡办理”的QQ群,希望通过大额透支信用卡来缓解自己的“债务危机“。裘某加完群不久,群中就有人主动联系裘某。

交流中,裘某说明自己想办理10万元的信用卡,对方一口答应说可以办。不过,得知裘某在银行有逾期未还款后,对方称裘某属于银行的“黑户”,不好办;如果要办理,则需裘某支付高达40%的手续费。这就是说,裘某要办10万元额度的信用卡,就得给对方4万元。裘某一听觉得吃不消了,心里打起退堂鼓。


见裘某犹豫了,对方便告诉裘某,如果是银行“白户”(银行没有逾期欠款者)只需提供身份证,并且同意先支付再办卡,这样只需收取1.5%~3%的手续费。对方还称,若裘某能介绍“白户”办卡,可以给其手续费的30%作为提成。为了让裘某相信,对方还提供所谓“客户”办理成功的短信给裘某看,从而获取了裘某的信任。

就这样,裘某浑然不知已经一步步落入对方的“圈套”。


急于办卡的裘某为了获取提成,先后在各类贷款、广告QQ群中发布“绍兴办理10万元额度信用卡,联系QQ:×××”的信息。与此同时,为了获取意向客户信任,裘某注册了两个QQ,分别用以“扮演”买卖双方,通过一个QQ叙述“办卡成功经历”来推荐客户到他的另一个“办卡人员”身份的QQ中。

很快,一些想办理大额信用卡的客户纷纷通过QQ联系上裘某。由于此时裘某不知网上卖家是假,为表诚意的裘某向对方提供了自己的身份证信息。短短一个月中,裘某收到的手续费就有7000多元,他将这些钱打给了网上办卡的卖家。然而,随着交卡期限到来,裘某并没有等来自己想要的大额信用卡,而是卖家的“人间蒸发”。


外有追债,办卡又被骗。眼见漏洞没法堵上,裘某决定用相同的方式骗钱。去年9月至10月间,裘某利用上述手段,从李某、郭某等7人手中骗得8000多元现金。然而,“纸包不住火”,交办日期一天天拖延,裘某诈骗的事实最终还是败露了。


根据报案人员提供的身份证线索,警方很快锁定了涉嫌诈骗的裘某。不久前,柯桥区法院开庭审理此案,被告人裘某因犯诈骗罪,被判处罚金人民币1.2万元,同时退缴赃款,发还给各受害人。




阳光司法,你我同行
提供司法服务
进行案件查询
公开裁判文书
曝光老赖名单
开展法制宣传
微信号:sxkqfy