高小微:惊呆了!储蓄卡上没有钱,却被透支数百万...哈尔滨人小心!

高小微2020-03-25 12:36:50

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十几张借记卡(储蓄卡)上明明没有存款,却能刷走百万元现金。近日,武昌警方透露破获了全国首例储蓄卡“透支”特大诈骗案:犯罪团伙专门物色一些重症患者帮忙开空卡,并给他们一些好处费。然后利用移动POS机的漏洞,用这些新开的且没有存款的储蓄卡源源不断套现。


目前,警方已追回赃款500多万元。该案即将移送检察机关审查起诉,POS机漏洞已被银行方面堵住。

银行报案
数百万资金突然失踪


去年12月22日,某银行武汉分行职员来到武汉市公安局武昌区分局经侦大队报案:总行发现巨额资金突然“失踪”,其中主要涉及武汉,有数百万元之多。银行方面称,这些钱是通过2台移动POS机刷出。但奇怪的是,在POS机上刷的卡,居然是十几张没有存款的借记卡(储蓄卡)。


这些借记卡一没有透支功能,二也没有存款,怎么能刷出现金呢?这让银行方面和接警的民警觉得不可思议。


警方首先从与2台移动POS机捆绑的银行账户入手,发现其中一台POS机属于广西南宁,另一台属于内蒙古二连浩特,一南一北相距近3000公里,调查取证较为困难,于是转而从“无中生有”刷出巨款的借记卡入手。


经调查发现,去年12月14日晚上,广西南宁的那台移动POS机刷走300多万元,其中有4张银行卡是当天在武汉市新开的卡,最晚一张卡是下午2时30分才开的。身份信息显示,开卡人姓张,40多岁,家住宜都。


警方寻卡
找到重度尿毒症患者


民警来到宜都市通过调查发现,张某患有严重的尿毒症和高血压。当民警找到张某时,起初他以身患重病为由拒不配合,经过多天劝说,张某终于说出了实情。


张某说,自己治病要钱,曾透支信用卡无法偿还,所以想贷款和再办信用卡很难,于是四处拖人帮忙。去年12月初,他托的一个熟人与朋友朱某在网吧上网,这个熟人听到朱某接了一个电话,得知电话那头的人想花大价钱寻找重症患者,只需要开几张空的借记卡就行。于是熟人牵线,让朱某联系上了自己。


去年12月13日,朱某出路费将张某请到武汉,并安排其在一家酒店住下。次日上午,朱某带着张某连跑4家银行网点,以张某名义开了4张借记卡。虽然张某不承认得了好处费,但警方发现,开卡几天后张某账上多了10万元。


今年1月19日下午,民警在汉口一家宾馆门外抓获朱某。朱某今年25岁,老家是荆州江陵,大学毕业后留在武汉。民警多次提审,半个月后朱某终于开口,说自己只是受杨某委托,全国范围专门寻觅患重病的人,花高价让他们开借记卡。办好卡后交给杨某派来的人,再飞回广西南宁给杨某。


深度开挖
两个“玩卡”团伙落网


警方调查获悉,杨某今年29岁,是荆门沙洋县人,曾与朱某在小额贷款公司共过事,非常熟悉各类银行卡和POS机业务。

今年3月25日,办案民警赴荆门,在当地警方协助下时将杨某抓获,并带回武汉。

警方进一步梳理资金流向,发现去年12月14日晚,远在南宁的那台移动POS机共刷走300多万元,进入POS机关联的银行卡后,立即被分解转账,大部分流向杨某的妈妈、妹妹、表哥等人的银行卡。民警找到杨某的妈妈、妹妹、表哥等人。他们承认,是杨某通知他们先“接收一笔钱”,再取现金。


对第二台POS机的侦查同时展开。今年春节后,民警北上内蒙古二连浩特,查明了这台POS机的刷卡人郭某(黑龙江人,32岁)及同伙兰某(湖北武穴人,28岁)、陈某(福建人,36岁)、翁某(二连浩特人,35岁)、孟某(二连浩特人,34岁),5人被当地警方抓获。


民警对该团伙成员提审,得知从武汉坐飞机到南宁送借记卡给杨某的,正是兰某。将两地口供与资金流水相对照,警方揭开了此案的“秘密”。


真相大白
追回500多万元赃款


办案民警介绍,郭某、杨某是该案2名最主要的犯罪嫌疑人、策划人,他们都是长期“玩卡”、“养卡”的人。去年郭某偶然发现个别POS 机存在一个漏洞,在某一种特殊的交易情况下,就算借记卡上没有钱,也能刷出钱来,而且在一定限额内,可以反复多次刷出钱。于是,他起了贼心。


去年上半年,郭某、杨某、兰某等人明知凭空套现犯法,却仍决定铤而走险。兰某先垫付了“启动”资金,让福建人陈某寻找移动POS机,让武汉的朱某寻找重病患者开办借记卡,杨某负责统筹协调,安排交通住宿。郭某亲自操作刷卡,并教会杨某。陈某先后买来两台移动POS机,杨某使用南宁的移动POS机刷出300多万元,自己得了大头,其余按劳付酬瓜分,给了郭某19万元;郭某使用二连浩特的移动POS机,也刷出300多万元,其中汇给杨某31万元。


主要嫌犯落网后,办案民警追缴赃款,一笔笔分析资金流向,发现巨款被刷走后立即通过网银化整为零,层层肢解然后取现,涉及全国20多个城市100多张银行卡。7月2日,鄂、蒙、粤、苏、桂五省警方同时展开行动。截至目前,共已追回500多万元。


目前,相关银行已经堵住这个漏洞。杨某、朱某以及杨某的妹妹、表哥,因涉嫌信用卡诈骗罪均被逮捕,此案即将向检察机关移送起诉。郭某、兰某等人已在二连浩特被移送检察机关起诉。

小编提醒:一张闲置的银行卡,对银行来说属于“死卡”,对客户本身属于“闲卡”。要是到了卡贩子手中,就摇身一变就成了“摇钱树”,转卖给不法分子可能就变成了“犯罪机器”。他们可能会利用卡进行诈骗、洗钱、逃税、躲避内幕交易、藏匿财产以及网店刷信用等不法行为,给客户本人带来大麻烦。

来源:楚天都市报

以后闲置的卡不要再随便乱放了,及时的去银行办理销户。也不要随意的在不安全的POS机上刷卡,同意的点下面大拇指ZAN!