千万别信!300元就能提升信用额度? 虚假交易记录骗走万余元!

盐城公安微警务2019-05-03 21:46:07

当下,信用贷作为一种新兴的

低息贷款购物方式,

已经被越来越多的人所喜爱。

信用贷额度越高,

消费者所能贷出的款项也越多,

一些不法分子从中看到了“商机”,

打着帮助消费者提升信用贷额度的旗号

实施诈骗行为。

近日,徐州市公安局鼓楼分局九里派出所

打掉一个以提升信用贷额度为由的

诈骗团伙,抓获犯罪嫌疑人4人。

他们以300元就能提升信用额度为由

引人上钩,

徐州一女子在看了对方发来的

虚假交易记录后信以为真,被骗万余元。


【警情快报】

轻信提升信用贷额度

被骗万余元

2017年11月4日,徐州市民郭女士来到九里派出所报警,称其在网上被人以提高信用贷额度为由骗取现金1万余元。原来,郭女士平时喜欢用某信用贷低息贷款支付网购,但额度有限,这让她一直很苦恼。2017年11月初的一天,她偶然在朋友圈内看到一条可以提升额度的广告,于是郭女士就与对方发了消息,表示想要咨询相关事宜。


对方热情地告诉郭女士,只需支付300元,便可永久提升信用贷额度。为了让郭女士放心,对方还主动给郭女士看了好多之前的交易记录。郭女士平时网购比较多,又想到300元其实也不贵,就同意对方帮其提升信用额度,随后给对方转了300元,并按照要求将身份证后四位与信用贷账号一起发给了对方。

第二天中午,对方又联系郭女士,告诉她公司用来提升额度的相关账号因之前被查封过,所以郭女士的额度没有提升成功。但对方同时又告诉郭女士,只要清空信用贷里的钱,就能继续帮其提升额度。随后对方给她发了一个链接,让其登陆。郭女士登陆后显示是一个支付3000元购买家具的页面,便询问怎么回事。对方告诉郭女士,支付之后会有工作人员将这笔钱再转给她。郭女士按照要求操作后,果然过了一会儿,就有人通过支付宝给她转了3000元。


接着对方又给她发了一个类似链接,这次是1万元的收款界面,称用于帮助郭女士清空信用贷里的钱。由于前一笔交易很顺利,而且又有那么多交易截图佐证,郭女士也就放松了戒心,将钱转了过去。然而这次她再也没有等到返还回来的钱,再给对方发消息也没人回了,着急的郭女士赶忙报了警。


【骗术揭秘】

4人诈骗团伙落网

道出骗局真相

接到报警后,九里派出所迅速将线索上报徐州市公安局反诈中心,并联合分局刑警大队组成专案组,对案件展开调查。经查,郭女士的钱被嫌疑人转给了长沙某超市的账号,随后专案组民警立即赶往长沙,结果发现该超市账号只是一个洗钱的账户,并没有真实的超市存在。


之后,经过对上百个账号的梳理,专案组转战长沙、永州、宁远、郴州多地,最终发现被骗款经过多次转账,在广东潮州市被取走。民警立即赶往潮州,通过查看银行监控,并在当地公安机关的配合下,将取钱的犯罪嫌疑人周某抓获。虽然周某拒不交代作案情况,但专案组通过进一步侦查发现,周某与侄子小周联系密切,非常可疑。在详实的证据面前,周某最终承认是侄子小周叫他取钱的,并答应给他20%的提成。


随后民警对小周展开深入调查,发现其居住在广东潮州某地。经过一周的蹲守,小周终于出现。面对民警驾车跟随,小周为逃脱,开车对民警驾驶的车辆进行冲撞,但最终还是被民警逼停路边。小周落网后,交代了作案经过。之后,专案组于2017年12月、2018年1月、2018年3月三下广东,将其他3名嫌疑人抓获。


据交代,这一4人诈骗团伙从2017年4月份开始作案。他们分工明确,两人在网上发布各种虚假信息,如卖二手手机、提升信用贷额度等,然后吸引别人前来咨询,并通过各种手段,诱使受害人相信他们,通过网络支付方式转账汇款;一人通过制作各种虚假的二维码、交易截图等,诱骗受害人相信他们的业务水平;一人负责申请各种交易账号,将骗取来的资金通过层层转账洗钱,汇入他们自己的银行账户。了逃避公安机关打击,他们在居住地附近一个偏僻的荒山里搭了一个棚子,白天就在山里“工作”,晚上再回家休息。

经查,4人已经作案20余起,涉案金额近50万元。目前,两名犯罪嫌疑人已被依法批准逮捕,两名犯罪嫌疑人被依法刑事拘留。


【防范贴士】

花钱提升信用额度

多为骗局

针对此类骗局,警方提醒广大市民,想要提升信用额度需通过正规渠道申请,网上所谓的花钱就能提升额度的广告,多为骗局。

民警介绍,信用额度是根据个人平日的收入、资产情况、消费记录、还款情况等等多种因素综合,由相关征信机构确定的。信用额度的积累和提升是一个长期过程,不可能通过花钱一蹴而就。警方提醒,面对所谓的提额骗局,肯定不能轻信,而且如果对方发来陌生链接、二维码等,切勿点击、扫描,以免造成财产损失。