2023-05-10 14:56:27
来源：网络
案例 P2P“非法集资第一案”
网上借贷（P2P），是目前很火的一种投资方式。它能直接、有效地解决中小企业的融资问题，，行业也问题频频。2014年，，被媒体称为我国P2P行业“非法集资第一案”。
据了解，深圳市誉东方投资管理公司（下称“东方创投”）是一家网络投资平台，向社会公众推广其P2P信贷投资模式，以提供资金中介服务为名，承诺3%至4%月息的高额回报，在网上共吸收投资者资金共1.26亿元，但这些钱都流入了东方创投的私人账户，投向了地产行业，最终经营不善公司倒闭。而1.26亿元中，投资者只追回7400万，剩下的5200多万，已经血本无归。
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著名财经专栏作家余丰慧分析认为，东方创投满足了P2P平台涉嫌非法集资的四大要素：资金池模式；发布虚假借款信息向不特定人群募集资金用于其他投资；发布虚假高利借款信息，并通过“借新还旧”短期募集大量资金。其最终受到法律惩罚没有任何异议，也带给整个社会的警示和思考。（据2014年8月13日《北京晨报》）
案例 益万家？损万家？
买了东西可以获得积分，积分积累足够还能换现金……陕西益万家公司打着“让消费者花出去的钱去而复返”、“有钱大家赚”的宣传口号，吸引了不少下岗职工、退休在家的中老年人参加，甚至一些低保户都参与了进来。他们期盼以此“悄悄改变生活”。
结果，生活是改变了，却不是变好，而是变坏。
2004年9月，陕西人张某采取虚假出资登记注册的方式，成立了以企业营销策划和商品购销信息咨询为营业范围的益万家公司。益万家公司利用电视、报纸等媒体，大肆对外宣传“消费积分奖励”模式，即公司会员到签约加盟商家消费，公司根据会员消费积分情况，将收取加盟商返还佣金的40%以奖励的方式返还给消费会员。但在实际经营中，张某等人采取“现金积分奖励”模式向会员非法集资，即公司会员在未消费的情况下，直接用现金购买积分（一元一分），200分为一个兑奖权，兑奖权越多，得奖励款越多。
益万家公司共累计非法集资8600余万元，案发时尚有4770余万元未能返还。2005年1月公安机关接到报案，查明了这起集资诈骗及非法吸收公众存款的大案。，张某等人行为均已构成集资诈骗罪，，并处罚金。2008年8月1日，。（摘自《打击非法集资典型案例汇编》，来源人民网）
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