想办大额信用卡?60万元透支额度?全都是套路!

警方查获的涉案物品

想办大额信用卡吗？花6000元就能办60万元透支额度的信用卡……近年来，犯罪分子的诈骗手段不断翻新，极大地损害了广大人民群众的财产安全。昨日，，该分局成功破获了一起假借银行名义缴纳会员费办理大额信用卡的诈骗案件，涉案金额500余万元。

今年1月份以来，，称某网络技术有限公司涉嫌诈骗钱财。接报后，郑东分局商务区派出所和案件侦办大队骨干力量组成专案组。警方经调查发现，某网络技术有限公司在全国各地推广办理大额度信用卡、大额度低息贷款等业务，骗取受害人每人不低于5万元的代理费用。9月8日，郭某等20多名主要嫌疑人被警方抓获。

“外资公司”办卡实力“强大”

被群众举报的某网络技术有限公司位于CBD千玺广场32层。民警经摸排调查发现，该公司于2016年10月注册，注册显示的是一家网络技术有限公司，但实际上该公司从事的却是推广办理大额度贷款业务。

民警在调查中发现，该公司的法定代表人郭某、总经理樊某为了谋取非法利益，虚假宣传该公司是新加坡某投资公司，并将樊某包装成“新加坡某公司驻华代表”，郭某则声称自己是某大学的研究生、某商会理事。他们在全国各地招聘业务员和代理商，以“不论黑户白户，公司均可快速办理大额度信用卡、大额度低息贷款”为诱饵，吸引会员入会。当会员缴纳3000到8000元不等的会员费之后，就会收到公司寄去的“信用卡”。

为了骗更多的人，郭某等人在会员的基础上继续推销，吸引有财力的会员交5万元做代理商，并承诺给代理商发工资、配汽车，发展客户后还有提成。

通过这些手段，嫌疑人郭某、樊某与该公司业务骨干20余人在全国的12个省市发展了50余名代理商。该公司以配送工作车辆为由，向每名代理商收取车辆保险费、车辆购置税等费用1.2万元；各代理商在发展业务客户过程中，该公司收取每人6000元左右的办卡费用，受害人1000多人。

“所谓的‘信用卡’，不过是他们自制的卡片，根本不能使用，而配给代理商的车，也是零首付或以租代购的车，由于没有及时还款，一段时间后车就会被车行收回了。”办案民警介绍说。

“征信黑户”成主要目标

民警在调查中发现，该公司主要针对的目标就是“征信黑户”，这些人由于无法通过正规途径贷款，又急需用钱，往往对这家鼓吹能办大额贷款的公司心存幻想，有的甚至主动上门。

为了获取更大利益，该公司的业务模式还经常翻新。据嫌疑人郭某供述，该公司经营的第一种模式是采取代理商交纳5万元或10万元的代理费，然后分别返利1.5万元、3万元。要求公司配车的代理商需另外交纳保险费以及购车税1.3万元。

在代理商发展客户时，如客户需要贷款或者购买车辆，则代理商收取其8000元费用。该8000元分两次收取：第一次收取的2000元有500元交给公司，另500元交给该代理商的招商经理，代理商自己获利1000元；第二次收取的6000元，代理商拿走3000元，招商经理获利500元后将余下的2500元交给公司。由此，公司发展的代理商有20余人，客户有五六百人。

今年5月，代理商芦某介绍客户马某到公司后，又策划了新的运营模式，并在6月实施。

目前，郭某等主要嫌疑人已被郑东分局依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。