月入20余万!这一团伙利用网贷保证金实施诈骗

P2P理财师2022-05-09 10:15:23

如今网贷已成为不少人借款的一个途径,因其门槛低,借款数额大,放款期限短,用户使用量迅速增长。但人们在使用网贷时,也须谨慎分辨以防上当受骗。近日,德州警方就破获了一起网络贷款电信诈骗案。


去年12月份,鲍先生向多个网贷平台申请借款信息,没过几天,他就收到了一个反馈电话,电话里称鲍先生的贷款可以马上审批下来,不过需要事先交付10%的手续费。一番讨价还价之后双方敲定鲍先生先交纳2000元保证金,贷款到手后将剩余费用补齐。然而当他通过微信把钱打到对方指定账户后再联系对方,却已经被拉黑,意识到受骗了的鲍先生立马报了案。



“虽然2000块钱案值比较小,但是我们怀疑应该有大量的,其他的被害人存在,涉案价值应该不会太低,所以我们当天晚上就立案。”德州市新城案件侦办队六队民警张旭告诉记者。


办案民警发现鲍先生提供的微信收款码在11月底到12月27号期间大概还有两百多笔收款记录,转款金额在一千到五千元不等,这一个月的时间就有25万元的资金流入。然而微信显示的IP地址是在武汉。



民警一行五人赶赴武汉继续侦查,通过在武汉的实地摸排最终确定犯罪嫌疑人的活动轨迹,最终在武汉一个小区内将犯罪嫌疑人尹某抓获。


经过审讯,尹某交代他们的诈骗团伙是以公司的形式组建人员,有1名老板,1名员工经理和12名话务员。而诈骗成功率之所以这么高,和获得这些受害人的信息来源也是脱不了关系。


据民警张旭介绍,“拨打的这些电话都是通过非法途径获得的公民信息,这些人应该都是在各大网贷平台上申请过贷款的,申请贷款而且申请不下来,急需要贷款,就是抓住这样的心理,进行诈骗。”



经过民警的侦查研判,案件逐渐明朗,2018年2月1号办案民警开始了收网行动。并当场缴获了19台作案电脑,11部手机和16部座机等作案工具。据了解此次电信诈骗涉及山东、河北、湖南、武汉等10余个省市,被害人有100余人,至此这一诈骗团伙被打掉。


如果市民一但发现自己被电信诈骗,也不要惊慌,做到以下三点可尽量挽回损失:


第一,到银行柜台故意多次输错诈骗账号密码,直至该账号被锁定;第二,拨打诈骗账号所属银行的客服,进行挂失,这样也可以冻结对方的银行账户;第三,诈骗之后一定要到当地的派出所或公安机关进行报案。


来源:齐鲁网

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