2023-05-10 14:56:27
虽然加拿大人更熟悉投资房产,但数据证明,购买REIT的长期收益率高过投资公寓或股票。
2017年底,专家就预测多伦多房市不能开门红。如今看来,他们所言非虚。
在贷款新规实施和利率上涨的双重压力下,1月份,GTA的销量和售价都在下滑。
无论独立屋、半独立屋、镇屋,还是Condo/公寓都已遇冷,其中降幅最大的是独立屋,达到26%,Condo/公寓销量也降21.9%,半独立屋和镇屋各降13.1%和12.6%。
前两年,大多地区的房市火热。但日前,皇家银行(RBC)公布的一项报告显示,在加拿大投资公寓的收益率其实远不如“不动产投资信托基金”(REIT)。
特别是对于希望长远投资的人士来说,REIT无疑是个更好的选择。
环球邮报撰文:《为何投资REIT胜于投资Condo》
REIT是一种类似封闭式共同基金。它先向投资人募集资金,再用以投资房产(通常是商业物业,比如办公大楼和商场等)。
REIT具有房产的所有权,平时收取租金并定期分配现金股利给投资人。
如果REIT出售房产,则收益或损失都归投资人。由于REIT的主要收入来自租金,因此收益较为稳定,而该基金也必须将未来绝大部分的盈余用作派息。正因如此,不动产投资信托的派息率远高于市面一般股票。
在上周的全球股市纷纷大跌后,恐慌指数居高不下,且短期内很难恢复原本高度。
加拿大和美国的房地产投资信托基金(REIT)是很发达完备的房地产投资工具,是用少量的钱达到持有目标地产的间接手段。
RBC的经济学家史密斯(Michael Smith)和唐尼(Neil Downey)在研究报告中选择了本国的两个REIT进行研究和观察。
调查发现,在一到两年的短期内,多伦多和卡尔加里公寓单元的投资回报率分别为18%和27%,而这两个REIT的回报率为11%和12%,略逊于前者。
可是,在三到七年的长期之内,两地公寓单元的平均回报率为41%,而两个REIT的回报率为78%,大大超过了前者。
报告的两位作者指出,虽然加拿大人更倾向于投资房地产,但是这组对比数据已清楚地证明,购买REIT的长期收益率高过投资公寓。
REIT的亮点还在于门槛很低。以多伦多的“加拿大公寓房地产投资信托基金”为例,虽然它的回报率这么高,但是最低的购买金额还不到该基金旗下资产净值的7%。
卡尔加里的“博道房地产投资信托基金”的购买金额更低,只有资产净值的4%。如果投资人在多伦多投资公寓,是永远也拿不到这么低的比率的。
投资公寓与股票都具有风险。如果价格上涨停滞或是出现下跌,投资人就会受到损失。可是,REIT的投资人却不受这个影响,而且随着房市前景看淡,人们对出租公寓的需求将会增加,反而会提升REIT的收益率。
2018年3月3日,由多伦多北美投资俱乐部精心打造的专题讲座,将为投资者们带来独家内部消息与投资机遇,讲座探讨内容包括:
如何用金融思维优化地产投资?
贷款买房还是商业收租?
如何让麦当劳、汉堡王和星巴克等零售业500强成为你的租客?
“NNN三净租约”所有物业开销、维护成本均由租客负责?
为什么这只商业地产投资信托基金让CIBC、Scotia Bank、National Bank、Manulife等加拿大顶级金融机构纷纷抢购?
1.
foreGrowth / NADG NNN
商业地产基金(REIT)
“foreGrowth NNN Fund 基金” 所募集的所有资金将投向NADG NNN地产基金(加拿大)有限合伙(“NADG基金”)。NADG基金的投资方向是美国零售业巨头们热衷的单体商业物业。
2.
投资目标
额外收益:IPO红利 或 被其他机构投资者收购。
3.
为何投资本基金
(2) 领投方 – 本基金领投机构包括CIBC、National Bank、ScotiaBank等在内的领先金融机构、机构投资者、大型保险公司如Manulife及Industrial Alliance、养老基金和行业领导者。
(3) 股权投资 – “外围独立商业物业”市场规模巨大,流动性强。仅在美国就有价值2万亿美元的市场,超过100万栋独立物业。NNN零售物业入驻率持续超过97%,即使在2008-2010市场崩溃期间仍然保持该数字。
(4) 现金流安全 – 在NNN租约框架下(三净租约),一切与租用物业相关的营运风险和开支,包括维护成本上升,均由物业承租人承担,所有租约均有信誉度良好的大型企业担保,以及长期租约中已内含的逐步加租条约。
4.
NADG是谁
(1) 持续成功
- NADG (North American Development Group) 集团自1977年成立以来,40年来持续盈利;
- 40年的经营历史,经历过各种类型的市场周期;
(2) 积极运营
- 横跨北美洲11家办事处:5家位于美国,6家位于加拿大;
- 拥有超过150名房地产分析与管理专业人士;
(3) 垂直整合购物中心所有者/运营商
- 200家购物中心;
- 企业价值约40亿美金
- 2300万平方英尺在持物业;
- 擅长收购、开发、资产管理、租赁、物业管理、施工管理和运营。
(4) 高品质的合作伙伴
- 与世界领先的零售商、地产公司、大型金融机构、养老基金以及行业领袖建立战略和有意义的合作关系。
5.
基金持有哪些商业物业
部分目前持有的物业
所持物业详情举例
6.
最低投资金额
$100,000 加元或等值美元
7.
哪些人可以投资
Accredited Investors & Institutional Investors
合格投资者及机构投资者
8.
活动详情
地点:
3601 Hwy 7 East,Unit 400 (HSBC大楼)
Markham, ON L3R 0M3
日期:2018年3月3日(周六)
时间:1:30-3:30 pm
报名方式:
扫描以下二维码↓↓↓ 回复数字“2”,联系北美投资俱乐部客服。