玛纳斯两兄弟在乌鲁木齐疯狂办信用卡透支168万元

玛纳斯生活网2020-09-15 16:26:41
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在网上大量购买他人身份证,然后招聘业务员,编造虚假信息填写银行办理信用卡的申请表……两名犯罪嫌疑人先后办理了200多张信用卡,并非法套现168万元挥霍一空。

用他人身份证疯狂办卡

“有一个叫崔某的人,在我们银行办了一张信用卡,透支1万多元,逾期没有还款,我们找到他催收欠款,才知道信用卡不是他本人办的。”2014年4月24日,乌鲁木齐一家银行工作人员向乌市公安局经侦支队报案称。

接到报案后,民警在对该银行2013年下半年到2014年4月间的信用卡信息进行核查时发现,其中有一批信用卡均出自同一个办卡流程,办卡人提供的资料很相似,主要是陕西、河南等地的户籍资料。

民警发现,这些办卡人都没有来过新疆,也没有在新疆居住和办理户籍。经查,这是一个专业信用卡诈骗团伙所为,两名犯罪嫌疑人是兄弟关系(父母再婚重新组建家庭)。

2013年7月的一天,哥哥吕越让弟弟王翔使用杨涛的身份证,分别在乌鲁木齐市克拉玛依东路和天津路各租了一个办公点,对外宣称公司名称为新疆某投资理财有限公司。之后,吕越让王翔在网上以50元到200元不等的价格购买他人身份证200多张。

随后,王翔通过58同城发布招聘信息,招聘的业务员各自分工不同。

在克拉玛依东路某小区办公点,业务员的主要任务是填写办理信用卡的申请表,然后将申请表送到乌鲁木齐各银行审核。一张身份证可以填写5张表,当银行工作人员核对身份证信息发现不是本人后,业务员继续到下一个银行网点申请办理信用卡。

天津路的办公点主要用来接听银行的回访电话。为应对银行的审核,吕越把申请办理信用卡的身份证拿到某通讯公司,一个身份证办理3个号码,又安装了一个座机电话,将3个号码呼叫转移到座机电话上,打其中任意一个号,座机电话都响。就这样,业务员负责接听银行办卡时的回访电话,吕越要求业务员按照事先准备好的客户资料回答银行的提问。

信用卡申请成功后,王翔将卡从邮局取回交给吕越,吕越把银行卡激活并套现。

据悉,从2013年7月开始到2014年4月,两名犯罪嫌疑人冒用他人身份证,先后办了240多张信用卡。

业务员严格培训后上岗

“办理信用卡需要提供一些相关资信证明,包括房产证、车辆行驶证,工作单位及收入证明等,嫌疑人所提供的办卡人的信息全是假的。”办案民警说。

为给办卡人找到单位,吕越自己刻了27个公司的财务章。此外,该团伙对招聘的业务员严格要求,业务从来不交叉。

据了解,每个业务员都要经过面试才能录取。说话不流利、心理素质不好的人员一般不录用。面试前,吕越把事先编写好的资料交给业务员读,说话太紧张就会被淘汰。吕越安排新来的业务员跟着“老员工”接电话,合格后才能负责接听银行的回访电话。为了提高业务员的熟练度,吕越把银行需要核对的问题一条条梳理出来让其一遍遍练习。

“该团伙分工明确。”办案民警说,送申请表的人只负责送申请表,接电话的人只负责接电话,所有业务员发工资没有银行记录,只发现金。两个办公地点的业务员相互不能见面。

在该案中,吕越负责管理在天津路办公点的业务 ,而王翔主要负责克拉玛依东路办公点的业务。王翔在克拉玛依东路办公点将办卡人信息编好后,通过QQ邮箱发给吕越。吕越将这些资料打印出来后,拿到通讯公司办理电话号码。

套现168万被批准逮捕

民警经过大量摸排得到线索,嫌疑人王翔对外使用杨涛的身份证,该身份证在网上购买。后来,有人提供了“杨涛”的体貌特征,民警在华凌贸易城附近锁定了王翔的落脚点。5月15日,民警将王翔抓获。

民警在查获克拉玛依东路窝点时,吕越听到风声后逃之夭夭,当民警赶到时只剩下6名业务员,随后,警方查获了大量填好的申请资料、作案用的电脑、电话等工具,查获130多人的身份证复印件,身份证原件已经被吕越拿走。

犯罪嫌疑人吕越的反侦查能力很强,租房时都用别人的身份证。吕越逃跑一个月后,于6月15日在乌鲁木齐火车南站被抓获。

经讯问, 两名嫌疑人吕越和王翔都是玛纳斯县人。其中,吕越曾因银行卡诈骗、赌博被公安机关处理过。

办案民警说:“这是西北五省近年来最大的一起信用卡诈骗案件。信用卡的信用额度最高5万元,最低5000元。其中85张信用卡已被恶意透支168万元,钱基本上已经挥霍完,还有158张已被激活,但还没有来得及套现。

目前,吕越和王翔因涉嫌信用卡诈骗已被批准逮捕,警方正在全力追赃。(来源:天山网)


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