2023-05-10 14:56:27
在网上大量购买他人身份证，然后招聘业务员，编造虚假信息填写银行办理信用卡的申请表……两名犯罪嫌疑人先后办理了200多张信用卡，并非法套现168万元挥霍一空。
用他人身份证疯狂办卡
“有一个叫崔某的人，在我们银行办了一张信用卡，透支1万多元，逾期没有还款，我们找到他催收欠款，才知道信用卡不是他本人办的。”2014年4月24日，。
接到报案后，民警在对该银行2013年下半年到2014年4月间的信用卡信息进行核查时发现，其中有一批信用卡均出自同一个办卡流程，办卡人提供的资料很相似，主要是陕西、河南等地的户籍资料。
民警发现，这些办卡人都没有来过，也没有在居住和办理户籍。经查，这是一个专业信用卡诈骗所为，两名犯罪嫌疑人是兄弟关系（父母再婚重新组建家庭）。
2013年7月的一天，哥哥吕越让弟弟王翔使用杨涛的身份证，分别在乌鲁木齐市克拉玛依东路和天津路各租了一个办公点，对外宣称公司名称为某投资理财有限公司。之后，吕越让王翔在网上以50元到200元不等的价格购买他人身份证200多张。
随后，王翔通过58同城发布招聘信息，招聘的业务员各自分工不同。
在克拉玛依东路某小区办公点，业务员的主要任务是填写办理信用卡的申请表，然后将申请表送到乌鲁木齐各银行审核。一张身份证可以填写5张表，当银行工作人员核对身份证信息发现不是本人后，业务员继续到下一个银行网点申请办理信用卡。
天津路的办公点主要用来接听银行的回访电话。为应对银行的审核，吕越把申请办理信用卡的身份证拿到某通讯公司，一个身份证办理3个号码，又安装了一个座机电话，将3个号码呼叫转移到座机电话上，打其中任意一个号，座机电话都响。就这样，业务员负责接听银行办卡时的回访电话，吕越要求业务员按照事先准备好的客户资料回答银行的提问。
信用卡申请成功后，王翔将卡从邮局取回交给吕越，吕越把银行卡激活并套现。
据悉，从2013年7月开始到2014年4月，两名犯罪嫌疑人冒用他人身份证，先后办了240多张信用卡。
业务员严格培训后上岗
“办理信用卡需要提供一些相关资信证明，包括房产证、车辆行驶证，工作单位及收入证明等，嫌疑人所提供的办卡人的信息全是假的。”办案民警说。
为给办卡人找到单位，吕越自己刻了27个公司的财务章。此外，该对招聘的业务员严格要求，业务从来不交叉。
据了解，每个业务员都要经过面试才能录取。说话不流利、心理素质不好的人员一般不录用。面试前，吕越把事先编写好的资料交给业务员读，说话太紧张就会被淘汰。吕越安排新来的业务员跟着“老员工”接电话，合格后才能负责接听银行的回访电话。为了提高业务员的熟练度，吕越把银行需要核对的问题一条条梳理出来让其一遍遍练习。
“该分工明确。”办案民警说，送申请表的人只负责送申请表，接电话的人只负责接电话，所有业务员发工资没有银行记录，只发现金。两个办公地点的业务员相互不能见面。
在该案中，吕越负责管理在天津路办公点的业务 ，而王翔主要负责克拉玛依东路办公点的业务。王翔在克拉玛依东路办公点将办卡人信息编好后，通过QQ邮箱发给吕越。吕越将这些资料打印出来后，拿到通讯公司办理电话号码。
套现168万被批准逮捕
民警经过大量摸排得到线索，嫌疑人王翔对外使用杨涛的身份证，该身份证在网上购买。后来，有人提供了“杨涛”的体貌特征，民警在华凌贸易城附近锁定了王翔的落脚点。5月15日，民警将王翔抓获。
民警在查获克拉玛依东路窝点时，吕越听到风声后逃之夭夭，当民警赶到时只剩下6名业务员，随后，警方查获了大量填好的申请资料、作案用的电脑、电话等工具，查获130多人的身份证复印件，身份证原件已经被吕越拿走。
犯罪嫌疑人吕越的反侦查能力很强，租房时都用别人的身份证。吕越逃跑一个月后，于6月15日在乌鲁木齐火车南站被抓获。
经讯问， 两名嫌疑人吕越和王翔都是玛纳斯县人。其中，吕越曾因银行卡诈骗、赌博被公安机关处理过。
办案民警说：“这是西北五省近年来最大的一起信用卡诈骗案件。信用卡的信用额度最高5万元，最低5000元。其中85张信用卡已被恶意透支168万元，钱基本上已经挥霍完，还有158张已被激活，但还没有来得及套现。
目前，吕越和王翔因涉嫌信用卡诈骗已被批准逮捕，警方正在全力追赃。（来源：天山网）
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