向熟人借款超3亿!这位银行主任摊上大事了 判决···
2023-05-10 14:56:27
打着从事拆借资金为他人还贷续借
（俗称“过桥”）及票据业务的旗号
某银行机构风险控制部主任
以高额利息为诱饵
以现金和转账方式陆续向13名被害人借款
借款总额为30858.5021万元
造成被害人直接损失共计4180万元
最终
2015年7月15日上午，，其被廖某骗了850万元，这才使得廖犯罪一案浮出水面。受骗金额少则数十万元，多则上千万元，涉及抚州南城县中小企业主多人。
据廖某邻居透露，从2015年7月中旬开始，天天有人来敲门讨债，廖的妻子有段时间在家，后来也离开了。“甚至有人敲错了门，误以为我是他家人，要我还钱。”该邻居说。
然而，2015年7月中旬，廖某就再也未出现在单位，同事、朋友、债主都联系不到他。
据单位同事透露，2015年7月13日上午，廖某还在正常上班。单位下午开会时，他没有出现在会场，工作人员给他打电话，显示已经关机。7月14日，单位才知道廖某出事了。
“大家听到这个消息都很震惊。”据称，廖某平时上班就是拎个皮包，打个摩的来，自己没有买车，连赌博都很少。
近几个月以来，街坊邻里都十分不解，这个平时不赌博、不爱玩的中年男子，怎么就成了坏人。此前，廖在单位担任风险控制部主任，穿着普通，为人低调，甚至没有买车。
从2015年7月廖某消失，再到廖某最终落网，这段时间南城县对于廖某诈骗一事成了茶余饭后的谈资，但究竟涉案多少，无人能说清。
2016年1月15日，。
2017年5月8日，抚州市中级人民法院的判决书认定的犯罪事实显示：
从2008年开始，廖某虚构从事拆借资金为他人还贷续借（俗称过桥）、票据业务的事实为由，以高额利息陆续向被害人王某等人借款。在明知无力偿还债务的情况下，采取拆东墙补西墙的方法，继续以现金和转账方式向杨某等13人借款，借款总额为30858.5021万元，造成受害人直接损失共计人民币4180.63698万元。
在廖某的供述中，透露出他的借款主要用在四个方面：
一是还利息，为了防止自己资金链断裂，事情暴露，所以不计后果的向他人高息借款，支付高额利息；
二是垫付了一些他经手的责任贷款，有些贷款人还不了，他又怕上级处理，所以自己借钱垫还了这些贷款，然后让这些贷款人给他打欠条或者保存了帮他们垫付利息、贷款本金的收据条子；
三是个人消费，包括借给别人一些钱及自己用，给情人约120万元，买了一部别克英朗的车10万元，为与情人生的儿子买了一套商品房80万元；
四是做了投资，第一投资了红砖厂，第二投资了房地产等。
（资料图 与文无关）
不过记者查询判决书信息发现，被廖某骗走巨额款项的，不仅仅是廖某银行业务客户，还有一些亲戚朋友。如，受害人章某的丈夫就是廖的同学，廖以转账方式向章某借款（募集资金）10万元，归还本金、利息1.35万元，造成损失8.65万元。
抚州市中级人民法院一审认为：被告人廖某以非法占有为目的，使用虚假借款用途及隐瞒借款目的，采取拆东墙补西墙方法骗取杨某等十三余人钱款金额共计4180.63698万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。
被告人廖某被公安机关抓获后，能如实供述自己犯罪事实，并当庭认罪，具有悔改表现，属坦白，可从轻处罚。判决：被告人廖某犯诈骗罪，，，；继续追缴被告人廖某犯罪所得赃款人民币4180.63698万元，返还给被害人杨某等人。
廖某对一审判决不服，向省高院提出上诉。廖称，他对定性为诈骗罪存在异议。最开始其主观上无非法占有目的，无骗取他人资金的动机，由于高额利息的支付越陷越深，资金链断裂，最后无力偿还，客观上导致被害人资金损失；
被害人都是从社会上打听到他需要募集资金而主动联系他的，在未发生第一次借贷前并无任何亲戚、朋友关系，应属社会不特定对象，具有公众性和广泛性；被害人明知高额利息募集资金风险巨大，而主动联系提供资金，客观上是导致造成资金损失的关键因素，存在过错，应承担一定责任。
日前，省高院终审审理认为，廖某行为构成诈骗罪，数额特别巨大。其明知自己没有归还能力，资金链断裂后将发生无法归还他人借款的结果，客观上仍采取了虚构借款用途和拆东墙补西墙的手段，致使大量借款款项无法返还，造成被害人财产利益损失的严重后果，可以认定廖某主观上存在非法占有目的。
另外，被害人等与廖某系亲戚、朋友、同学、同事、熟人等关系，并非社会不特定对象，亦未经过社会公开宣传手段向社会不特定对象借款，而主要是利用上述特定人员对自己的信任而主动借款，所以不是特定人的上诉理由与事实不符，不予支持。
省高院终审裁定如下：驳回上诉，维持原判。
一步错，步步错
贪念使一名主任沦落为阶下囚
江南君还要提醒各位小伙伴
天上只会掉林妹妹
不会掉馅饼的
任何投资都是有风险的
稳定、高利率、低回报的事
不！存！在！的！
来源：江南都市报全媒体记者叶伟
编辑：陈杰
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