济南女子透支信用卡20万拒不还款,被判5年罚款10万

      12日，，，重点打击信用卡恶意透支的行为，全市信用卡恶意透支人员从即日起30日之内主动到发卡银行还清欠款，对于超过通告期限仍未还清欠款达到立案起诉标准的，公安机关将依法立案。

　　信用卡恶意透支案例：

　　案例一：

　　犯罪嫌疑人马某，女，1963年出生，济南长清区长清镇人，原济南市长清区某单位工作人员。

　　2014年6月-2015年2月期间，犯罪嫌疑人马某先后在民生、中行、招行等多家银行办理了多张信用卡，然后透支消费，后累计拖欠十家银行信用卡本金12万余元，本息合计20余万元，经多家银行多起多次催收，马某仍拒不还款，拖欠时间均超过三个月，案件举报至经侦支队一大队查处。

　　立案后，支队以信用卡诈骗罪将马某刑事拘留，拘留期间马某家人代其偿还了十家银行本息合计22万元，马某由于有悔过和还款表现，支队决定将其取保候审。

，检方认为马某恶意透支拖欠本金数额十分巨大，虽然还清欠款，但仍属于应当判处5年以上刑期之情形，于是对马某下达了逮捕令。，并处罚金10万元。

　　案例二：

　　犯罪嫌疑人徐某，男，1981年出生，济南市天桥区人，原济南某公司业务人员。

　　2013年，徐某在济南民生银行信用卡中心办理一张信用卡，用于透支消费，2015年6月前后由于开销较大资不抵债，拖欠信用卡本金2万余元。徐某自作聪明采取每月仅偿还信用卡100元的方法拖延银行报案时间长达半年，经过银行多次催收徐某仍无还款意图，银行将案件举报至经侦支队一大队。

　　立案后，民警发现徐某一家逃亡外地，企图隐姓埋名逃避债务和公安机关抓捕，支队决定对其采取伤亡追逃措施，不久后犯罪嫌疑人徐某落网，徐某信用卡诈骗一案告破。

　　在起诉过程中，他和他家人都认为他每月都还款，没有构成诈骗情节，仍然拒不还款，。2016年5月，，并判处罚金2万。

　　据不完全统计，截至目前，我市有信用卡业务的金融机构，信用卡不良金额累计近十亿元，平均每家金融机构有几千万的不良金额。2016年以来，全市公安机关共查办信用卡诈骗犯罪案件137起，打击处理犯罪嫌疑人52人，涉案金额1200余万元，挽回经济损失200万元。

：进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予以立案追诉：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的;(二)恶意透支，数额在一万元以上的。本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收超过三个月仍不归还的。恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案在已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

　　据了解，此次开展的打击恶意逃废银行卡债务的信用卡诈骗犯罪专项行动，从先期震慑、集中打击、基础防范三个阶段实施，旨在遏制我市信用卡诈骗犯罪活动的蔓延，最大限度地预防和减少大案的发生，最大限度地为银行挽回损失，维护金融秩序。

　　公安机关提醒全市信用卡恶意透支人员，从即日起30日之内主动到发卡银行还清钱款，争取主动;对于超过通告期限仍未还清欠款，达到立案起诉标准的，公安机关将依法立案，集中打击。同时，将信用卡诈骗犯罪嫌疑人及违约持卡人信息录入全市经济违法犯罪黑名单数据库系统，并纳入征信系统。

　　记者了解到，下一步，，进一步开展打击骗取银行号贷款、贷款诈骗等犯罪的专项行动，全力维护全市金融秩序，全力服务金融中心建设。

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