警惕以代办大额信用卡为名实施诈骗

赫章公安2019-07-06 19:38:07

近段时间以来,不法分子以支付资料费、办卡费才能激活信用消费为由,诈骗群众人民币上万元,扰乱了正常的金融秩序,损害了群众的利益,警方提示:广大市民要提高警惕,谨防受骗上当。

 警惕以代办大额信用卡为名实施诈骗


案件链接回放

1、2016年3月8,江西省上饶玉山县的郑某某在微信上认识的一名叫德少(微信号:huaixiaohai112336,电话13822519874)的人在微信说到办卡的事情,德少给了他一个北京电话(号码为18612521969),郑某某与对方取得联系后,向对方提供的帐号6228480749523343178(户名龚某某)打入了2000元的手续费,后又与号码为15201421856的电话联系,以投资广发有米直销银行产品的名义转走50000元,以支付宝支付的方式向邮政银行的6217995200881010586(龚某某)的帐户内打入20000元,又以手机银行支付的方式向其打2000元的帐户内再次打入20000元,之后对方的电话就无法打通了。


2、2016614日晚,赫章县城关镇建设路的刘某某在网上通过百度搜索到一则信息,自称上海浦发银行委托代办大额度信用卡(可透支50万元),于是便按照该信息的要求提供的个人信息,615日,刘某某接到对方电话称要先打1000元现金作为资料费,并提供了帐号(6228484179282343076),刘某某于616日根据对方提供的卡号向对方打了1000元款,2016622日对方将所办卡寄给了刘某某,同时打电话告诉刘某某要再打10000元的办理费后才能通过银行将卡激活,刘某某又根据对方提供卡号打了10000元现金,对方称要和担保公司对接该卡才能使用,刘某某才发觉被骗。

案件分析

 当前,银行部门在办理信用卡时,不仅在信用额度上有限制,同时申办信用卡也有严格要求,很多人想办大额信用卡又受条件限制无法达到目的,因此,网上代办大额信用卡这一信息的出现就给想办大额信用卡群众提供机会,同时也给不法分子可乘之机实施诈骗活动。在以上二起案件中,受害群众在激活信用卡时,不但要求支付办卡费,还被要求存入现金,这种行为不符合金融机构正规的申请开卡规程。

 不法分子通过非法渠道获取受害人的个人信息,通过非法手段为他人办理信用卡,通过快递邮寄给受害人,从中一步步设下骗局,就是你想激活卡来用必须支付相关费用。

 不法分子获取群众银行卡号、密码等关键信息,一旦群众受骗,很有可能通过网上转账划款或制作假身份证、克隆银行卡等方式实施犯罪,将严重损坏金融部门的信誉及客户的切身利益。